各國問題金融機構(gòu)處理的比較法研究.pdf

1、V且1095929學校代碼：10276學號：04209008華東政法學院博士學位論文各國問題金融機構(gòu)處理的比較法研究娥名：學科、專業(yè)：研究方向：指導教師：論文提交日期：劉俊國際法學國際經(jīng)濟法曹建明教授2007年5月出。本文共分八章：第一章的標題是“金融全球化下的問題金融機構(gòu)”。該章主要觀點是：金融全球化下金融機構(gòu)風險更加集中，應從國家安全高度看待問題金融機構(gòu)的處置。本章界定了“問題金融機構(gòu)”的概念，通過概念比較，提出“問題金融機構(gòu)”既包

2、括沒有遵守金融監(jiān)管審慎法則的“違法違規(guī)機構(gòu)”，也包括財務虧空嚴重的“陷入困境機構(gòu)”，還包括經(jīng)營失敗和進入破產(chǎn)程序的金融機構(gòu)。擴展研究對象的目的在于，督促權(quán)責機關(guān)及早介入，遏制金融機構(gòu)瀕臨危機時道德風險的蔓延。本章分別介紹了發(fā)達國家、新興工業(yè)化國家和發(fā)展中國家的處理特點，勾勒出各國政府處理問題金融機構(gòu)機制的歷史變化。最后，從比較法上，對各國相關(guān)立法例進行分類：即對問題金融機構(gòu)處理實施普通適用法的國家，以英國為典型；實施特殊適用法的國家，以

3、美國為典型。第二章的標題是“各國問題金融機構(gòu)的產(chǎn)生原因及其預防”。該章主要觀點是：問題金融機構(gòu)的產(chǎn)生原因中，金融欺詐和內(nèi)部人舞弊是主要的內(nèi)部因素；金融監(jiān)管容忍和政府不當干預是主要外部因素。預防機制應注重內(nèi)部人舞弊和金融監(jiān)管容忍因素的監(jiān)控，相關(guān)預防措施應進行成本收益分析。針對內(nèi)部人舞弊，各國規(guī)范金融機構(gòu)內(nèi)部人交易的規(guī)則日益綿密；針對分散投資風險失敗，各國對金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債業(yè)務進行總量管制和資本充足規(guī)范；為提高監(jiān)管效率、減少金融監(jiān)管容忍，

4、各國競相強化執(zhí)行機制，引入結(jié)構(gòu)化早期介入規(guī)則，構(gòu)建以資本為基準的風險早期預警機制。第三章的標題是“各國問題金融機構(gòu)處理的權(quán)責機關(guān)”，該章主要觀點是：問題金融機構(gòu)處置一定涉及行政與司法的分權(quán)與協(xié)作，各國處置過程日益強調(diào)行政權(quán)責機關(guān)主導，而司法機關(guān)制衡作用也在凸顯。由于處理問題金融機構(gòu)的特點：專業(yè)要求高、時間非常緊急、隨時可能動用巨額資源等原因，晚近各國日益強凋行政權(quán)責機關(guān)主導處理過程。按照現(xiàn)代法治國理念，為督促行政權(quán)責機關(guān)審慎行使對問題金