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文檔簡介
1、編號: 時間:2021 年 x 月 x 日 書山有路勤為徑,學(xué)海無涯苦作舟 書山有路勤為徑,學(xué)海無涯苦作舟 頁碼:第 1 頁 共 8 頁第 1 頁 共 8 頁現(xiàn)代家庭理財(提高篇) 現(xiàn)代家庭理財(提高篇)課程背景 課程背景21 世紀(jì)將是中國的世紀(jì),進(jìn)入 21 世紀(jì)以來中國 GDP 增長居于世界前列,國家的富強也使得居民越來越富裕。居民理財?shù)囊庾R逐漸覺醒,但是隨著時間的推移,各個金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品越來越多,理財產(chǎn)品的設(shè)計也越來越專業(yè)化
2、,這給大多數(shù)居民進(jìn)行家庭理財帶來了不小的困難。為了讓居民更加清楚的了解銀行理財、債券、基金、股票、信托、保險等各個類型的金融產(chǎn)品的差異性和收益風(fēng)險情況,我們將社區(qū)教育和投資者教育相結(jié)合,重點推出現(xiàn)代家庭理財提高篇,幫助居民更加科學(xué)、理性、安全的理財,輕松的生活。一、課程的性質(zhì)、對象與目標(biāo) 一、課程的性質(zhì)、對象與目標(biāo)(一)課程性質(zhì) (一)課程性質(zhì)本課程屬于上海社區(qū)教育課程體系的生活與休閑篇家庭理財類,本課程是一門實踐性和實用性都很強的課程
3、,重點介紹銀行理財、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式,以實用性為主。它是家庭理財類社區(qū)教育課程中的提高篇??傉n時建議為 24 課時。(二)課程對象 (二)課程對象本課程適用于所有對家庭理財感興趣的居民,特別是已經(jīng)投資和準(zhǔn)備投資的居民。(三)課程目標(biāo) (三)課程目標(biāo)1.幫助居民投資者學(xué)習(xí)金融基礎(chǔ)知識,了解各種不同金融產(chǎn)品的風(fēng)險收益狀況。2.幫助居民安全、理性、科學(xué)的選擇適合自己的金融產(chǎn)品,實現(xiàn)居民家庭財產(chǎn)的保值增值,構(gòu)建家庭的財
4、務(wù)安全體系。3.幫助提高居民投資者理財?shù)乃?,豐富居民的精神文化生活,維護(hù)金融穩(wěn)定。二、教學(xué)內(nèi)容與要求 二、教學(xué)內(nèi)容與要求第一單元 第一單元 總論 總論本單元教學(xué)內(nèi)容與要求 本單元教學(xué)內(nèi)容與要求:本單元是本課程的開篇,首先使學(xué)員樹立正確的投資理財觀念,使學(xué)員初步了解家庭理財一般會涉及的銀行理財、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式,使學(xué)員初步了解各個產(chǎn)品之間的風(fēng)險收益差異。? 健康、科學(xué)的投資理財觀編號: 時間:2021 年 x
5、 月 x 日 書山有路勤為徑,學(xué)海無涯苦作舟 書山有路勤為徑,學(xué)海無涯苦作舟 頁碼:第 3 頁 共 8 頁第 3 頁 共 8 頁行內(nèi)的專業(yè)人士交流,深入了解,在投資前三思而后行,多看,多學(xué)。教學(xué)時數(shù)建議 教學(xué)時數(shù)建議:4 課時第三單元 第三單元 債券理財 債券理財本單元教學(xué)內(nèi)容與要求 本單元教學(xué)內(nèi)容與要求:使學(xué)員了解債券的定義和特征等基礎(chǔ)知識。要使學(xué)員了解債券的分類,了解債券的不同種類的風(fēng)險收益情況,重點了解居民投資者參與較多的國債、
6、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離式交易可轉(zhuǎn)債等實用性內(nèi)容。要使學(xué)員學(xué)了解債券是如何發(fā)行的,債券市場的分類和各級市場的特征。使學(xué)員了解債券投資會面臨的風(fēng)險和風(fēng)險防范,使學(xué)員了解債券投資的特征,收益和投資原則,使學(xué)員了解債券投資具體的操作要點。使學(xué)員了解在不同市場情況下債券調(diào)整的策略。? 債券的定義和特征? 債券的種類和各種債券的風(fēng)險收益情況? 債券市場和債券的發(fā)行? 債券投資的風(fēng)險與防范,債券投資的特征、投資原則和操作要點? 債券投資的操作策略教
7、學(xué)組織建議 教學(xué)組織建議:利用圖片、幻燈材料,準(zhǔn)備詳實的數(shù)據(jù)介紹債券的種類和收益狀況,讓學(xué)員了解債券的基礎(chǔ)知識,邀請部分學(xué)員講解自己投資債券的歷史和收益情況,通過互動交流加深學(xué)習(xí)的印象。并鼓勵學(xué)員提出自己的投資債券中遇到的困惑,現(xiàn)場解答。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議 學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議:建議學(xué)員課前將自己投資債券、購買國庫券等經(jīng)歷回顧總結(jié)一下,可在課中向其他學(xué)員和教師講解投資經(jīng)歷和收益情況,互動交流。建議學(xué)員通過財經(jīng)網(wǎng)站充分的了解債券的各類信息,比較風(fēng)險
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