銀行合規(guī)建議金點(diǎn)子通用6篇

1、 第 1 頁(yè) 共 17 銀行合規(guī)建議金點(diǎn)子 銀行合規(guī)建議金點(diǎn)子(通用 通用 6 篇) 【篇一】銀行合規(guī)建議金點(diǎn)子 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心， 關(guān)系整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)健運(yùn)行。 銀行作為經(jīng)營(yíng)貨幣和信用的特殊企業(yè)， 處處存在著市場(chǎng)、 操作、 信用、 法律、聲譽(yù)、 流動(dòng)性等各類風(fēng)險(xiǎn)， 在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)加速升級(jí)、 經(jīng)濟(jì)體系裂變重組、經(jīng)濟(jì)格局轉(zhuǎn)型調(diào)整的大背景下， 銀行風(fēng)險(xiǎn)的多發(fā)性、 突發(fā)性、 聚集性、不可預(yù)見(jiàn)性明顯增加，一個(gè)不良行為造成巨大損失、一筆***操

2、作受到監(jiān)管處罰、 一條負(fù)面信息導(dǎo)致擠兌風(fēng)波等現(xiàn)象層出不窮， 銀行倒閉破產(chǎn)、兼并重組、接管整頓事件屢見(jiàn)不鮮。毋庸置疑，農(nóng)商銀行由農(nóng)信社改制而來(lái)，合規(guī)建設(shè)滯后，內(nèi)控能力先天不足，風(fēng)險(xiǎn)隱患尤為突出，一是合規(guī)意識(shí)淡漠，***操作時(shí)有發(fā)生;二是法律觀念不強(qiáng)，行為習(xí)慣缺少約束;三是制度體系不健全， 貫徹執(zhí)行不夠到位;四是合規(guī)機(jī)制尚不完善，內(nèi)部監(jiān)督制約乏力;五是合規(guī)管理缺乏有效手段，***懲處趨于寬松軟。如何加強(qiáng)農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是

3、當(dāng)務(wù)之急，也是亟待破解的現(xiàn)實(shí)課題。我結(jié)合安康農(nóng)商銀行實(shí)際，談?wù)劷ㄗh和想法。 狠抓“三個(gè)關(guān)鍵” ，全力增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)。思想是行動(dòng)的先導(dǎo)，逐步在全行形成“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的良好氛圍，重點(diǎn)要以人為本，夯實(shí)基礎(chǔ)。一是合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起。進(jìn)一步明確總行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層的合規(guī)管理職責(zé)，將履職情況納入年度述職述責(zé)述廉內(nèi)容， “一把手”要扛起主要責(zé)任，知合規(guī)、講合規(guī)、守合規(guī)、敬畏合規(guī)，每個(gè)季度主持召開(kāi)一次合規(guī)管理委員會(huì)會(huì)議(聽(tīng)取合規(guī)建

4、第 3 頁(yè) 共 17 管職責(zé)外，總行要單設(shè)相對(duì)獨(dú)立、權(quán)責(zé)相適、人員穩(wěn)定的合規(guī)管理部門，建議原則上由主要領(lǐng)導(dǎo)分管協(xié)調(diào)，必須要厘清職能，其主責(zé)主業(yè)應(yīng)該是法律事務(wù)、制度建設(shè)、內(nèi)控檢視和行為管理，不能把其他事務(wù)分給合規(guī)部，當(dāng)成“百貨鋪” 、 “大雜燴” ，耽誤其精力、削弱其職能;在總行各部門、 各一級(jí)支行選聘一名兼職合規(guī)管理員， 一般由副行長(zhǎng)或會(huì)計(jì)主管擔(dān)任， 享受中層副職待遇， 負(fù)責(zé)所在機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)管理工作。 二是不斷完善內(nèi)控合規(guī)制度， 解決

5、“怎么管” 的問(wèn)題。 改制以來(lái)，該行雖然制定出臺(tái)了一些內(nèi)控合規(guī)管理方面的制度辦法， 但存在與法律法規(guī)銜接不夠緊密，更新不及時(shí)，操作性不強(qiáng)，針對(duì)性不明顯，因此，要根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和各行實(shí)際，制定清晰、規(guī)范的部門職責(zé)，細(xì)化、量化合規(guī)管理崗位的選聘、使用、考核、獎(jiǎng)懲辦法;制定法人治理結(jié)構(gòu)及其運(yùn)行規(guī)則以及內(nèi)部控制、 監(jiān)督制約的程序、 手段、辦法和問(wèn)責(zé)措施;制定資產(chǎn)、負(fù)債、科技產(chǎn)品、中間業(yè)務(wù)以及其他表內(nèi)外業(yè)務(wù)的管理辦法、 操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

6、、 控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)處置和***問(wèn)責(zé)要求;制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、計(jì)量、檢查、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)則和突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、 響應(yīng)機(jī)制， 同時(shí)督促業(yè)務(wù)條線部門制定業(yè)務(wù)管理辦法和細(xì)則，做到有章可循、有據(jù)可依，合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭建立總行制度庫(kù)，分類建檔，適時(shí)更新，方便查閱和使用，當(dāng)然，這些制度必須要于法有據(jù)、防范有效、便于操作、慎密嚴(yán)謹(jǐn)。三是加大制度執(zhí)行和評(píng)估，解決“誰(shuí)來(lái)監(jiān)督”的問(wèn)題。制度的生命力在于執(zhí)行和管用，每一項(xiàng)制度的出臺(tái)前，要深入調(diào)研、充分討論、嚴(yán)格審