資金結算中心操作規(guī)程[1]

1、專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務，急你所急，供你所需文檔下載最佳的地方專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務，急你所急，供你所需文檔下載最佳的地方資金結算中心操作規(guī)程資金結算中心操作規(guī)程第一章第一章總則第一條第一條為了適應實業(yè)公司創(chuàng)新提升式發(fā)展的需要，貫徹實業(yè)公司資金集中管理的要求，以創(chuàng)新的觀念和方式做好實業(yè)公司的資金運營管理工作，達到發(fā)揮實業(yè)公司資金規(guī)模優(yōu)勢，提高實業(yè)公司的整體資信和資金運作能力；盤活實業(yè)公司沉淀資金，提高資金使用效率；規(guī)范和提升實業(yè)公

2、司的資金運營管理水平，促進實業(yè)公司資金運營功能的不斷完善；提高實業(yè)公司的核心競爭能力，實現(xiàn)實業(yè)公司整體利益最大化的目的。特制定實業(yè)公司資金結算中心操作規(guī)程管理辦法。第二條第二條本辦法旨在采用現(xiàn)代管理方法和手段建立實業(yè)公司資金結算的運作管理平臺，規(guī)范實業(yè)公司資金運作的初步程序，明確實業(yè)公司資金結算的基本運作方式。并通過模擬商業(yè)銀行職能，充分發(fā)揮實業(yè)公司資金結算中心作為內部銀行的功能和作用。第三條第三條本辦法適用于實業(yè)公司資金結算中心及其子

3、公司和分支機構分中心的內部資金結算管理和資金結算操作規(guī)程。第二章第二章術語第四條第四條資金結算中心和資金結算分中心:資金結算中心是指實業(yè)公司資金結算中心，是實業(yè)公司內設置的集團資金結算的運營管理機構，并將通過集團融籌資、資金結算、調劑和運作管理及協(xié)調等逐步發(fā)展成為實業(yè)公司的財務公司。資金結算中心是實業(yè)公司的內部銀行，是實業(yè)公司的內部獨立核算單位，經(jīng)營收益和風險由實業(yè)公司承擔。資金結算分中心是指進入實業(yè)公司資金結算中心資金運營網(wǎng)絡的成員單

4、位。以實業(yè)公司子公司、實業(yè)公司等法人單位作為分中心成員單位，實業(yè)公司財資部代表實業(yè)公司總部、各分支機構等非法人經(jīng)營單位作為分中心成員單位。各成員單位可根據(jù)本單位的實際情況，將資金結算分中心設成獨立的運營部門，也可以在財資部內部設置從事資金運營的專職崗位，負責本單位及下屬經(jīng)營單位和機構的資金集中結算管理和資金運營工作。第五條第五條資金運營網(wǎng)絡系統(tǒng)：是指資金結算中心和分中心及所屬單位在資金專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務，急你所急，供你所需文檔下

5、載最佳的地方專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務，急你所急，供你所需文檔下載最佳的地方作為一個分中心，負責審批實業(yè)公司總部非法人資金的支付。資金結算中心存量資金的安排和借貸平衡等日常資金運營業(yè)務由資金結算中心自行運營管理。第四章第四章資金結算管理的原則資金結算管理的原則第十七條資金權屬不變：各企業(yè)對自己的資金擁有所有權和支配權。這種權利不因資金存放地點的變化而改變，也不受任何單位的侵犯。第十八條保持相對獨立：各企業(yè)仍是獨立的法人體，不因資金結算中

6、心的運營而影響其對項目的收入結算和資金運作的獨立性。第十九條有償存借和使用：資金結算中心和分中心之間的存借款，均應按照有償占用的原則支付存借款利息和費用。資金結算中心應在符合人民銀行有關規(guī)定的前提下，給予分中心利率和費率優(yōu)惠。第二十條互惠互利，借貸雙贏：資金結算中心和分中心在資金運營過程中，必須兼顧雙方利益。通過利率內部優(yōu)惠浮動，提供優(yōu)質服務，節(jié)約財務費用，保證借貸雙方有利。第二十一條保證安全，操作方便：資金結算中心采用成熟的商業(yè)銀行結

7、算系統(tǒng)及資金管理軟件，選用先進的設備，保證資金結算的“安全、快捷、方便、準確”，提高資金周轉效率，保障實業(yè)公司資金運營網(wǎng)絡系統(tǒng)安全高效運轉。第二十二條穩(wěn)步過渡、逐漸完善：資金結算工作將根據(jù)實業(yè)公司的實際情況，以建立規(guī)范的財務公司為目標，采取分步實施，逐步完善的方針，先局部試點，然后全面推廣，逐步推進。第五章第五章資金結算管理的主要內容資金結算管理的主要內容第二十三條第二十三條存款資金的查詢業(yè)務：資金結算中心和分中心可在授權范圍內通過資金