2018年證劵從業(yè)證券基礎(chǔ)知識(shí)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》易錯(cuò)知識(shí)點(diǎn)

1、2018證券從業(yè)備考經(jīng)驗(yàn)總結(jié)：易錯(cuò)題要反復(fù)看35次，記住考點(diǎn)~1債券的基本性質(zhì)：債券屬于有價(jià)證券債券是一種虛擬資本債券是債權(quán)的表現(xiàn)。2銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行記賬式國債，主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。3在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。4混合資本債券是指商業(yè)因?yàn)檠a(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。5企業(yè)發(fā)行的短期融資債券待

2、償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。6對(duì)于憑證式國債說法正確的是采取隨買隨賣的方式進(jìn)行交易，采取向購買人開具憑證的方式進(jìn)行銷售，利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔給付，它是一種不可上市的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。7債券的票面要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱，同時(shí)這四要素并非在票面都體現(xiàn)出現(xiàn)出來。8歐洲債券由一家或者幾家大銀行牽頭，組織十幾家或者幾十家國際性銀行在一個(gè)國家或者幾個(gè)國家同時(shí)承

3、銷而外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司與金融機(jī)構(gòu)承銷。9交易所的交易價(jià)格按照競價(jià)的方式進(jìn)行，競爭方式為計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)。10實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移資產(chǎn)與所有權(quán)有關(guān)的全部或者絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃稱為設(shè)備租賃。11影響金融市場(chǎng)的主要因素不包括人員因素和歷史因素。12長期的資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款。13四板市場(chǎng)對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小為企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持有積極的作用。

4、14金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足按每日千分之六的利率處以罰息。15根據(jù)縮緊銀根的需要，對(duì)專業(yè)銀行另行規(guī)定了存款備付金比率，一般不得低于5%。31風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括金融風(fēng)險(xiǎn)的度量，金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。32金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。33風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或者退出某一業(yè)務(wù)或者市場(chǎng)，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或者市場(chǎng)具有的風(fēng)險(xiǎn)。34全面的風(fēng)險(xiǎn)

5、管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理論的最新發(fā)展，主要始于20世紀(jì)90年底中后期的歐美國家。35在契約型基金中，基金份額持有人通過召開基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)做出決議。36對(duì)于特殊型基金理解正確的有：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國相關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券的投資的基金分級(jí)基金又被稱為結(jié)構(gòu)型基金和可分離型基金ETF的最大的特點(diǎn)包括實(shí)物申購和贖回機(jī)制。37國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機(jī)構(gòu)或者機(jī)構(gòu)化投資機(jī)構(gòu)在國際市場(chǎng)上

6、以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資的方式稱為離岸資產(chǎn)證券化。38債券的有價(jià)證券屬性表現(xiàn)在債券本身有一定的面值和持有債券可按期取得利息。39對(duì)于流通國債和非流通國債理解正確的是：前者的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名也可以不記名。40公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定的期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券是債券體系中的重要品種，它反映是發(fā)行債券的公司和債券投資和之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。41投資者向證券經(jīng)