票據型產品的說明書

1、附件3中國建設銀行浙江省分行中國建設銀行浙江省分行“乾元乾元”票據理財產品說明書票據理財產品說明書重要須知?本產品說明書為編號為的《中國建設銀行股份有限公司理財產品投資者協議書》不可分割之組成部分。?按照我行內部評估，有投資經驗的18周歲（含）以上高凈值個人客戶、法人客戶均可購買本理財產品，投資者應根據自身判斷審慎作出投資決定，不受任何誘導、誤導。在購買本理財產品前，投資者應確保自己完全明白該項投資的性質、投資所涉及的風險以及投資者的風

2、險承受能力，并根據自身情況作出投資決策。?本理財產品為非保本浮動收益類理財產品，存在本金損失的可能。本理財產品的任何預期收益、預期最高收益、預計收益、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語，不代表投資者可能獲得的實際收益，亦不構成中國建設銀行對本理財產品的任何收益承諾。?請投資者仔細閱讀“風險提示”并謹慎參考本產品的內部風險評級，充分理解本產品可能存在的相關風險。?本產品的內部風險評級僅是中國建設銀行內部測評結果，僅供投資者參考，

3、我行不對包括投資者在內的任何人依賴該評級作出的任何決定、決策或判斷承擔責任。?投資者若對本說明書的內容有任何疑問，請咨詢中國建設銀行營業(yè)網點工作人員；如對該產品和服務有任何意見和建議，可通過中國建設銀行營業(yè)網點工作人員、95533投資者服務電話以及互聯網進行反映，我們將按照相關流程予以受理。風險提示投資本理財產品有風險，投資者應充分認識以下風險，謹慎投資：投資本理財產品有風險，投資者應充分認識以下風險，謹慎投資：1、信用風險：如作為本理

4、財產品基礎資產的銀行承兌匯票、信用風險：如作為本理財產品基礎資產的銀行承兌匯票商業(yè)承兌匯票（以下簡稱商業(yè)承兌匯票（以下簡稱“標的票據的票據”）在到期后若出現承兌人未按時足額兌付票款或標的票據受益權轉讓方未按約定履行標）在到期后若出現承兌人未按時足額兌付票款或標的票據受益權轉讓方未按約定履行標的票據受益權的轉讓義務，本理財產品的收益率可能低于預期最高收益率，收益可能為的票據受益權的轉讓義務，本理財產品的收益率可能低于預期最高收益率，收益可

5、能為0，甚至，甚至發(fā)生本金損失。發(fā)生本金損失。2、市場風險：在本理財產品的理財期限內、市場風險：在本理財產品的理財期限內(含募集期、投資期限及兌付期含募集期、投資期限及兌付期)，即使市場利率，即使市場利率上升上升本理財產品的預期收益率及實際收益率也并不隨市場利率而提高。本理財產品的預期收益率及實際收益率也并不隨市場利率而提高。3、流動性風險：投資者在整個理財期內沒有提前終止權。可能導致投資者需要資金時不、流動性風險：投資者在整個理財期內

6、沒有提前終止權?？赡軐е峦顿Y者需要資金時不能隨時變現，并可能使投資者喪失其他投資機會能隨時變現，并可能使投資者喪失其他投資機會或因物價指數的抬升導致收益率低于通貨膨脹或因物價指數的抬升導致收益率低于通貨膨脹率，導致實際收益率為負的風險。率，導致實際收益率為負的風險。4、提前終止風險：當市場發(fā)生極端重大變動或突發(fā)性事件或其他中國建設銀行認為需要、提前終止風險：當市場發(fā)生極端重大變動或突發(fā)性事件或其他中國建設銀行認為需要提前終止本理財產品的

7、情況時，中國建設銀行有權提前終止本理財產品，投資者可能面臨不能按提前終止本理財產品的情況時，中國建設銀行有權提前終止本理財產品，投資者可能面臨不能按預期期限獲得預期收益的風險。預期期限獲得預期收益的風險。5、法律政策風險、法律政策風險:本理財產品是針對當前的相關法規(guī)和政策設計的。如國家宏觀政策以及本理財產品是針對當前的相關法規(guī)和政策設計的。如國家宏觀政策以及市場相關法規(guī)政策發(fā)生變化，可能影響理財產品的受理、投資、償還等的正常進行，甚至導

8、致本市場相關法規(guī)政策發(fā)生變化，可能影響理財產品的受理、投資、償還等的正常進行，甚至導致本理財產品收益降低甚至本金損失。由于國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章、政策的改變、緊急措施的出理財產品收益降低甚至本金損失。由于國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章、政策的改變、緊急措施的出臺而導致的本理財產品提前終止等相關風險。臺而導致的本理財產品提前終止等相關風險。6、信息傳遞風險：中國建設銀行將按照本說明書有關、信息傳遞風險：中國建設銀行將按照本說明書有關“信息披露

9、信息披露”的約定，進行本理財的約定，進行本理財產品的信息披露。如果因為不可抗力等因素的影響使得投資者無法及時了解產品信息，并由此影產品的信息披露。如果因為不可抗力等因素的影響使得投資者無法及時了解產品信息，并由此影其他本產品在浙江省范圍內定向發(fā)售二、投資管理二、投資管理1、參與主體、參與主體產品管理人：中國建設銀行浙江省分行中國建設銀行浙江省分行擁有專業(yè)化的銀行理財產品投資管理團隊和豐富的投資經驗。中國建設銀行浙江省分行秉承穩(wěn)健經營的傳

10、統，發(fā)揮自身優(yōu)勢，為投資者甄選優(yōu)質投資項目，提高投資者投資收益。理財產品托管機構：中國建設銀行浙江省分行2、基礎資產構成、基礎資產構成產品管理人作為理財產品的受托人，代表投資者將產品所募資金用于受讓浙江青山鋼鐵有限公司持有的標的票據受益權。投資者按其認購金額占產品項下所有認購資金的比例，承擔相應比例的收益和風險。3、基礎資產運作方式、基礎資產運作方式中國建設銀行浙江省分行將本產品所募集的全部資金受讓標的票據受益權，并以標的票據受益權所回

11、收的資金為限，在扣除應由本理財產品承擔的相關費用后向投資者分配本金及收益。標的票據的承兌人如下所示：中信銀行麗水分行建設銀行龍灣支行工商銀行龍灣支行招商銀行龍灣支行三、理財收益說明三、理財收益說明本理財產品項下理財產品托管人收取托管費率（年化）為產品募集總金額的0.05%，若扣除上述費用及相關稅、費后理財產品實際收益率超過產品預期最高收益率，超過部分中國建設銀行將作為理財產品管理費與理財產品銷售費（如有）進行收取。1、本金及理財收益風險

12、本金及理財收益風險（1）本理財產品不保障本金及理財收益。（2）風險示例若標的票據的承兌人按時、足額支付票面金額且標的票據受益權轉讓方按時足額將標的票據受益權所收取的款項支付至我行，則理財產品將可以達到預期最高年化收益率5.4%；若標的票據的承兌人出現未及時、足額支付票面金額或標的票據受益權轉讓方未按時足額將標的票據受益權所收取的款項支付至我行，本理財產品收益率可能低于預期最高年化收益率5.4%，甚至本金不能如期兌付或虧損。2、理財產品到