企業(yè)資金集中管理平臺的設計與實現(xiàn).pdf

1、隨著國外企業(yè)的涌入，國內(nèi)企業(yè)的逐步穩(wěn)固發(fā)展，如何將資金有效地利用并集中進行統(tǒng)籌管理的重要性已經(jīng)被越來越多的企業(yè)所認識。資金猶如血液滲透于企業(yè)集團的每一個組織層面，構成了縱橫交錯的運行網(wǎng)絡。如果在資金管理方面做得不到位，集團將會面臨成員單位資金盈缺的不平衡；成員單位產(chǎn)生大量的資金外部結算流失；集團不能迅速掌握、監(jiān)控整體資金的存量、流量、流向；成員企業(yè)投資決策風險系數(shù)增大等問題。這直接影響到整個集團的效益，反向抑制集團企業(yè)的市場進入能力和競

2、爭能力。
　　以資金管理為中心，對各部門各子公司的資金進行統(tǒng)籌管理，這樣的管理理念已經(jīng)被許多大型企業(yè)集團所接受。然而由于缺乏必要的技術能力，且受到各種內(nèi)部管理制度的約束，致使資金控制能力不足，許多企業(yè)都沒有行之有效地將這部分的管理手段和實際應用進行整合，盈余資金再利用的優(yōu)勢沒有得到充分發(fā)揮。
　　然而近年來各家銀行紛紛推出符合國內(nèi)企業(yè)特色的資金管理產(chǎn)品，雖然彌補了企業(yè)技術不足的缺陷，但是由于各方競爭壓力等等諸多因素的影響，仍

3、然存在賬戶開戶行的覆蓋面窄、產(chǎn)品應用對象單一化等等諸多問題。
　　本文主要以寶鋼集團資金集中管理系統(tǒng)的研發(fā)作為基礎雛形，對比目前市場上已經(jīng)推出的各類資金管理平臺產(chǎn)品，結合實際經(jīng)驗與當下的國情政策，對我國集團企業(yè)在實施高效的資金集中管理模式進行改進。文章通篇結合筆者在寶信軟件金融服務事業(yè)部工作中進行的自主研發(fā)項目，根據(jù)以往同類金融資金管理項目的經(jīng)驗，針對各種可能存在的問題，分析當下大中型集團企業(yè)在資金管理上的趨勢與不足。研究并剖析各

4、家銀行所推出的資金管理平臺的優(yōu)勢，通過創(chuàng)新的思路，將資金管理平臺的基本功能與財務公司、銀行等金融性機構的資金賬戶管理體系相結合，取長補短，研發(fā)出一款適用于各種背景層面的用戶（金融背景、企業(yè)背景）、資金管理功能更加全面，靈活性、擴展性更強的資金管理平臺產(chǎn)品。筆者通過本文循序漸進地從縱向（包括前期需求調(diào)研、中期設計開發(fā)、后期實施部署）、橫向（包括軟件、硬件、網(wǎng)絡）等不同方面對集團資金集中管理平臺進行闡述，較為立體的介紹整個研發(fā)產(chǎn)品的設計理念