論我國反洗錢與隱私權(quán)保護(hù)的衡平.pdf

1、2006年10月31日出臺(tái)的《中華人民共和國反洗錢法》，首次以法律文件形式確立了反洗錢領(lǐng)域的三大制度，賦予了金融機(jī)構(gòu)在法定情況下上報(bào)客戶相關(guān)信息的義務(wù)，強(qiáng)調(diào)了反洗錢監(jiān)督管理部門及其工作人員獲得相關(guān)主體隱私的權(quán)力。2007年是我國《反洗錢法》實(shí)施的第一年，人們越來越關(guān)注：反洗錢工作中是否會(huì)發(fā)生侵害相關(guān)主體隱私權(quán)的現(xiàn)象?反洗錢如何做到即能有效打擊犯罪又能保護(hù)相關(guān)主體的隱私權(quán)益?本文首先從我國反洗錢法律制度特別是《反洗錢法》和隱私權(quán)相關(guān)法律規(guī)

2、定兩個(gè)方面入手，詳細(xì)分析了各自的現(xiàn)狀和缺陷，對第一個(gè)問題得出肯定的答案；然后在剖析反洗錢和隱私權(quán)保護(hù)本質(zhì)的基礎(chǔ)上提出合理處理二者關(guān)系的原則；最后對第二個(gè)問題提出了具有可操作性的建議和對策。 本文的創(chuàng)新性體現(xiàn)在： (一)理論價(jià)值： 1．從隱私權(quán)保護(hù)的角度對《中華人民共和國反洗錢法》的具體條文做了剖析，指出該法有弱化隱私權(quán)保護(hù)的傾向，為反洗錢在加強(qiáng)隱私權(quán)保護(hù)方面敲響警鐘； 2．從公共利益和私人利益的層面詮釋反