柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)自查報告

1、 柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)自查報告 柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)自查報告——和平支行 和平支行根據(jù)“銀監(jiān)發(fā)【2011】129 號文”、分行運營管理部的相關(guān)通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內(nèi)控制度執(zhí)行與落實情況、崗位責(zé)任制、會計業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)等五個方面進行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：一、內(nèi)控制度執(zhí)行與落實情況1、我行建立和實行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續(xù)完備，同時做到了營業(yè)終了均入庫保管。我行各種會計專用印章的刻制、領(lǐng)

2、用、啟用均符合規(guī)定，并且嚴格按規(guī)定范圍使用。我行的印、押、證按規(guī)定執(zhí)行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務(wù)的印章、密押、支票實行分管制度。在自查過程中，我行未發(fā)現(xiàn)對空白憑證預(yù)先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起” ，無借用和代替蓋章問題出現(xiàn)。2、我行的授權(quán)人員工作做到了盡職盡責(zé)，對整個業(yè)務(wù)過程起到了復(fù)核監(jiān)督作用。3、我行會計賬務(wù)和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表

3、一致，協(xié)議書、檔案等資料齊全。我行會計憑證數(shù)字清晰、內(nèi)容完整、簽章齊全、審核付長期不動戶管理嚴格執(zhí)行我行制度規(guī)定，支取經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批。3、我行在為客戶辦理更換變更印鑒業(yè)務(wù)時，做到了依照相關(guān)規(guī)定辦理。我行出具個人儲蓄存款證明時能夠按規(guī)定辦理。我行同城提出提入票據(jù)一直遵循“雙人核對”的要求，未發(fā)現(xiàn)人為失誤導(dǎo)致他行退票情況，未發(fā)現(xiàn)故意壓票、無理退票或挪用資金等行為。4、我行貸款借據(jù)與貸款分戶賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統(tǒng)時做到了按規(guī)定

4、執(zhí)行。5、營業(yè)終了，我行所有柜員按規(guī)定做到了交叉復(fù)核錢箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規(guī)定?？畎唤尤^程在監(jiān)控下進行。四、現(xiàn)金業(yè)務(wù)1、我行現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現(xiàn)金情況。我行柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，堅持“日清日結(jié)” ，賬款、賬實、賬賬相符，中午停止?fàn)I業(yè)時進行賬款核對。辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)時，堅持“先收款后記賬”的會計原則，辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)時，堅持“先記賬后付款”的會計原則。2、我行柜員在辦理儲蓄存款