信用社（銀行）關(guān)于冒名貸款排查情況的自查報告

1、信用社（銀行）關(guān)于冒名貸款排查情況的自查報告 信用社（銀行）關(guān)于冒名貸款排查情況的自查報告省聯(lián)社 xx 辦事處：為了加強(qiáng)信貸管理，規(guī)范信貸操作程序，防范信貸風(fēng)險，扎實(shí)做好冒名貸款排查工作，按照陜農(nóng)信聯(lián)社辦〔 〕75 號轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)冒名貸款進(jìn)行排查的通知》精神，我們聯(lián)社從 3 月 31 日開始至 8 月 31 日結(jié)束，利用五個月時間，對全轄今年底存量貸款進(jìn)行了一次全面核實(shí)?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、基本情況我縣聯(lián)社下轄

2、 14 個農(nóng)村信用社、1 個營業(yè)部、3 個分社，現(xiàn)有職工 158 人，其中，信貸管理人員 5 名，客戶經(jīng)理 52 名。今年末全縣信用社共有貸款 27520 筆，金額 48718 萬元，平均每位客戶經(jīng)理管理 529 筆貸款。其中：農(nóng)戶貸款 27426 筆，金額 36141 萬元；社團(tuán)貸款 3 筆，金額 4000 萬元；貼現(xiàn) 9 筆，金額 7000 萬元（元月份已收回） ；公司類貸款 14 筆，金額 1519 萬元；助學(xué)貸款 68 筆，金額

3、 59 萬元。今年（核對前）收回貸款 2546 筆，金額 8756 萬元，應(yīng)核對貸款 24974 筆，金額 39962 萬元，實(shí)際核對筆數(shù) 19340 筆，金額 35809 萬元，按金額核實(shí)率為 89.6%。二、排查方法此次排查核對方法是信用社自查與聯(lián)社督查、信貸員上門與借款人面對面核實(shí)，檢查人與債務(wù)人電話核對，放款單位向借款人發(fā)電函和函證。主要對借款主體真實(shí)性、程序合規(guī)性、手續(xù)有效性等進(jìn)行了核查。查要求，內(nèi)外結(jié)合，對員工和借款戶進(jìn)行抽

4、查。在檢查中，聯(lián)社班子成員進(jìn)行了分工督導(dǎo)，聯(lián)社主任 xxx 同志親自帶隊(duì)，多次組織人員下基層督促核對排查進(jìn)度,并抽掉稽核審計(jì)部三名同志專門進(jìn)駐各社進(jìn)行督促，逐社逐人核查其核對的筆數(shù)和金額，設(shè)立了“排查旬報”進(jìn)行評比，并將排查情況以簡報的形式下發(fā)基層以督促工作。核對期間，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場督辦 6 人次，督辦面 100%，促進(jìn)了核對排查工作的順利開展。三、排查結(jié)果一是全轄在排查核對貸款工作中，堅(jiān)持核對、催收與盤活相結(jié)合的原則。在核對過程中，共收

5、回可疑類農(nóng)戶貸款 197 筆，金額585.12 萬元，利息 106.49 萬元，公司可疑類貸款 1 筆 135 萬元，利息 18.93 萬元。盤活不良貸款 436 筆，金額 2198.2 萬元。二是通過排查，對近年來發(fā)放的貸款做了一次較為全面的貸后檢查和貸后回訪，對部分不良貸款重新約定了還款計(jì)劃。對一些陳舊貸款，延續(xù)了法律時效，保全了信貸資產(chǎn)。三是通過排查核對，摸清了資產(chǎn)底子，分清了貸款存在風(fēng)險和可疑風(fēng)險的類型，為今后在防險、控險方面積