保險公司洗錢類型分析工作制度

1、－1－保險公司洗錢類型分析工作制度 保險公司洗錢類型分析工作制度一、 工作要求 公司洗錢類型分析工作制度主要包括信息收集和報告、分析和成果轉(zhuǎn)化、洗錢類型分析和定期報告三項內(nèi)容： （一）信息收集和報告 廣泛收集本機構(gòu)發(fā)生的各類風(fēng)險信息，包括但不限于： 1.金融案件、協(xié)查案件和訴訟案件等信息； 2.所受行政處罰案件中與洗錢及上游犯罪有關(guān)的信息； 3.新聞媒體報道的與本機構(gòu)有關(guān)的負面或案件信息；4.經(jīng)營管理過程中發(fā)生的風(fēng)險信息，包括但不限于：

2、保險詐騙、集體退保、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息、虛假保險憑證詐騙和虛假保險機構(gòu)詐騙等； 5.其他有關(guān)合規(guī)管理類信息，包括但不限于：合規(guī)檢查和審計報告、風(fēng)險管理情況報告等； 凡涉及以上信息，各機構(gòu)、部門應(yīng)在事件發(fā)生后1個工作日內(nèi)報公司綜合部，綜合部在詳細了解事件以后，2個工作日內(nèi)形成報告，報分公司法律合規(guī)部，經(jīng)法律合規(guī)部初審后2個工作日內(nèi)上報當(dāng)?shù)厝诵?。報告?yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容： 1.事件發(fā)生的時間、地點、性質(zhì)，涉及的客戶范圍及其洗錢類型等（但

3、不包含客戶的具體姓名、賬戶、交易等涉密信息）； 2.事件可能涉及的業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險合規(guī)管理等問題； 3.已經(jīng)采取或擬采取的風(fēng)險控制和合規(guī)管理措施等； －3－（一）季度通報。公司綜合管理部每季度將全面統(tǒng)計和評價各機構(gòu)、部門報送的風(fēng)險信息和洗錢類型報告，綜合各機構(gòu)報送的其他工作信息，在全轄進行通報與督導(dǎo)。 （二）年度評估。每年度綜合部部將各機構(gòu)風(fēng)險信息和洗錢類型報告質(zhì)量，作為評估各機構(gòu)、部門風(fēng)險控制和合規(guī)管理能力的重要依據(jù)，納入年度風(fēng)險評估。