金融商業(yè)方法專利策略研究.pdf

1、在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，金融活動(dòng)已經(jīng)成為整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基礎(chǔ)和核心，在一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于舉足輕重的地位。由于金融創(chuàng)新產(chǎn)品往往聯(lián)系著做貿(mào)易的方法，涉及智力活動(dòng)的規(guī)則和方法，一直以來被排除在可專利主題之外。所以專利在金融行業(yè)中一直起著非常有限的作用。隨著計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，商業(yè)方法可專利性的障礙逐漸消除。商業(yè)方法獲得專利保護(hù)，無疑為金融企業(yè)通過專利的形式保護(hù)其金融創(chuàng)新產(chǎn)品以及增強(qiáng)企業(yè)競爭優(yōu)勢提供了更好的途徑，同時(shí)，也使得同行業(yè)的市場競爭和創(chuàng)新競

2、爭更加激烈。 本文在國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用基于資源基礎(chǔ)觀的企業(yè)持續(xù)競爭優(yōu)勢理論、專利戰(zhàn)略理論和商業(yè)方法專利理論，采用規(guī)范研究、比較研究和實(shí)證研究相結(jié)合的方法，對商業(yè)方法專利法律制度框架及其對金融企業(yè)專利行為的影響、金融商業(yè)方法專利組合策略、金融企業(yè)專利動(dòng)機(jī)及其專利訴訟策略等問題進(jìn)行了全面而深入地研究，得出了具有一定理論價(jià)值和實(shí)踐價(jià)值的觀點(diǎn)和結(jié)論。 本文首先基于專利戰(zhàn)略理論，建立了金融企業(yè)專利策略運(yùn)用的分析框

3、架。本文把金融企業(yè)專利策略運(yùn)用看作是一個(gè)大的系統(tǒng)，包括企業(yè)內(nèi)部系統(tǒng)和外部系統(tǒng)。從企業(yè)內(nèi)部來看，金融企業(yè)專利策略的運(yùn)用主要包括專利監(jiān)控、專利獲取和專利實(shí)施等相互密切聯(lián)系的三個(gè)領(lǐng)域。從外部系統(tǒng)來看，金融企業(yè)專利策略的運(yùn)用在很大程度上要受到商業(yè)方法專利法律制度和金融行業(yè)貿(mào)易環(huán)境的影響。 商業(yè)方法專利法律制度問題是金融企業(yè)專利策略運(yùn)用的法律基礎(chǔ)。論文對美國、歐盟和我國的商業(yè)方法專利制度框架和審查實(shí)踐及其對金融企業(yè)專利行為的影響進(jìn)行了比較

4、研究。美國對于商業(yè)方法專利的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)最為寬松，而歐盟關(guān)于商業(yè)方法專利的“技術(shù)性”要求是其法律制度的最主要特征。我國商業(yè)方法專利法律制度在很大程度上借鑒了歐盟的標(biāo)準(zhǔn)，并且比歐盟更為嚴(yán)格。商業(yè)方法專利法律制度對金融企業(yè)的專利行為產(chǎn)生重大影響。在此法律框架下，美國金融領(lǐng)域商業(yè)方法專利申請和授權(quán)量最多，金融企業(yè)的專利策略運(yùn)用也更為積極。 基于專利組合理論，通過專利信息分析得出，非金融機(jī)構(gòu)在金融領(lǐng)域進(jìn)行戰(zhàn)略布局，搶占競爭優(yōu)勢，非金融機(jī)構(gòu)的

5、專利布局構(gòu)成了對金融機(jī)構(gòu)的主要威脅；私人和小企業(yè)持有金融商業(yè)方法專利的數(shù)量要高于其它行業(yè)；金融商業(yè)方法基礎(chǔ)專利集中度很強(qiáng)；盡管非金融機(jī)構(gòu)在金融領(lǐng)域進(jìn)行專利布局，但金融機(jī)構(gòu)在金融創(chuàng)新中仍占據(jù)優(yōu)勢。金融企業(yè)已經(jīng)紛紛通過構(gòu)建專利組合策略應(yīng)對競爭。 金融企業(yè)的專利獲取動(dòng)機(jī)包括防御性戰(zhàn)略、進(jìn)攻性戰(zhàn)略以及交易戰(zhàn)略。此外，一種新的金融專利戰(zhàn)略模式“專利釣餌”戰(zhàn)略在金融行業(yè)的運(yùn)用越來越普遍。這種新的故意“被侵權(quán)”金融專利戰(zhàn)略模式可能對技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)

6、生阻礙作用，并且加劇了“專利叢林”現(xiàn)象。與其它行業(yè)相比，金融企業(yè)可能遭受更多專利訴訟的影響。在金融專利訴訟中，金融企業(yè)通常不是原告，而是被告。該研究表明：在金融行業(yè)等與計(jì)算機(jī)軟件有關(guān)的復(fù)雜性技術(shù)行業(yè)，企業(yè)申請專利的主要目的和動(dòng)機(jī)是用于許可、交叉許可以及把專利作為提高談判地位的籌碼。 商業(yè)方法專利價(jià)值和專利公開程度對于金融專利訴訟行為有顯著的影響。價(jià)值越大的專利，訴訟的可能性越大。公開越多的專利，訴訟的可能性也越大。在專利價(jià)值的影