北京恒天財(cái)富投資管理有限公司商業(yè)計(jì)劃書

1、北京恒天財(cái)富投資管理有限公司北京恒天財(cái)富投資管理有限公司湛江分公司新業(yè)務(wù)拓展商業(yè)計(jì)劃書湛江分公司新業(yè)務(wù)拓展商業(yè)計(jì)劃書第一章前言隨著時(shí)代的進(jìn)步，人們的理財(cái)投資需求與時(shí)俱進(jìn)，不再是但靠打工賺取收入作為唯一的收入途徑，而是逐漸傾向于通過各種金融投資工具賺取更多收益。而湛江目前第三方專業(yè)理財(cái)投資機(jī)構(gòu)尚處于市場空白階段，市場發(fā)展?jié)摿薮?。恰逢北京恒天?cái)富管理有限公司湛江分公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整，在此，我們計(jì)劃將第三方理財(cái)投資業(yè)務(wù)融入恒天財(cái)富的

2、業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或重新組建一家全新而具有較大市場競爭力的新財(cái)富管理公司。第二章公司概述（一）公司名稱湛江第一湛江第一財(cái)富投富投資管理有限公司管理有限公司北京恒天北京恒天財(cái)富管理有限公司湛江分公司第三方理富管理有限公司湛江分公司第三方理財(cái)中心中心（二）公司性質(zhì)以第三方理以第三方理財(cái)投資規(guī)資規(guī)劃為主體，集收入開支主體，集收入開支規(guī)劃、劃、風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理管理規(guī)劃、劃、購房置房置業(yè)規(guī)劃、子女教育劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、劃、財(cái)富傳承規(guī)

3、劃以及理劃以及理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)于一體整于一體整合投合投資策劃咨策劃咨詢公司。公司。（三）公司宗旨和文化專注盡心注盡心為客戶創(chuàng)戶創(chuàng)造價(jià)造價(jià)值成己達(dá)人成己達(dá)人（四）公司目標(biāo)三年內(nèi)成三年內(nèi)成為本土具有本土具有專業(yè)專業(yè)水平、最具影響力的第三方理水平、最具影響力的第三方理財(cái)咨詢公司公司提供專業(yè)指導(dǎo)服務(wù)。而進(jìn)入2010、2011年，隨著貴金屬交易公司、保險(xiǎn)公司及證券公司持續(xù)不斷進(jìn)入湛江市場，為湛江的金融市場帶來了新的活力。在貴金屬交易公司，從最早期進(jìn)入

4、的湛江市場的富垠黃金（上交所），到后期兆豐（天交所）、泰亨（倫敦金）、金恒豐（天交所）等多家黃金交易公司，在2011年均取得非常矚目的成績，業(yè)務(wù)飛速發(fā)展。部分公司經(jīng)過市場磨合期后，目前已經(jīng)逐漸步入正軌，月純利超過十萬元以上。而在保險(xiǎn)市場方面，除了市場老大國壽、平安外，其他大品牌的保險(xiǎn)公司也紛紛搶灘湛江市場，保險(xiǎn)市場風(fēng)起云涌，陽光保險(xiǎn)、人保健康險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、華泰保險(xiǎn)、中宏保險(xiǎn)、太平保險(xiǎn)不約而同推出各式各樣的聘才計(jì)劃，吸引社會(huì)各界人才加盟保

5、險(xiǎn)業(yè)。而湛江保險(xiǎn)市場隨之也得到較快發(fā)展，市民保險(xiǎn)意識(shí)大幅度提高，保費(fèi)增長速度遠(yuǎn)超越其他金融行業(yè)。而進(jìn)入2012年，預(yù)計(jì)將會(huì)有23家新保險(xiǎn)公司將加入市場競爭，將進(jìn)一步促進(jìn)湛江保險(xiǎn)市場健康發(fā)展。同時(shí)證券公司發(fā)展方面，經(jīng)歷兩年多的熊市，證券市場儲(chǔ)備了一定的能量，預(yù)計(jì)2012年下半年有機(jī)會(huì)步入慢牛市，證券市場的投資額將有所上升。而2011年多家券商（東莞證券、中投證券、聯(lián)訊證券）也逐步進(jìn)入湛江市場，歲末年初，平安證券也將進(jìn)駐湛江市場。而市場的老

6、四家證券公司信達(dá)、銀河、廣發(fā)、光大也加緊擴(kuò)張的步伐，加緊招聘客戶經(jīng)理通過銀行渠道深入開發(fā)客戶。而在產(chǎn)品方面，除了最基礎(chǔ)的證券經(jīng)紀(jì)交易外，還推出一些資產(chǎn)管理計(jì)劃、理財(cái)產(chǎn)品，滿足不同層次投資者的需求。伴隨著市道的逐漸好轉(zhuǎn)，將迎來證券業(yè)新的春天。巧借東風(fēng)、順勢而為，得益于湛江的金融市場不斷興旺發(fā)展，為湛江第一財(cái)富投資管理有限公司發(fā)展提供了廣闊的空間。機(jī)不可失，2012，將是一財(cái)富大展宏圖的一年。（二）貴金屬及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作商簡介貴金屬經(jīng)紀(jì)合