開放式柜臺柜員崗位說明書

1、1.2.81.2.8開放式柜臺柜員開放式柜臺柜員崗位名稱開放式柜臺柜員崗位編號08識別信息所屬部門網(wǎng)點工作地點（網(wǎng)點營業(yè)廳）直接匯報對象理財經(jīng)理直接督導對象無日常協(xié)調(diào)大堂經(jīng)理、高柜柜員、客戶經(jīng)理、大堂副理工作關(guān)系外部協(xié)調(diào)客戶工作目的：開放式柜臺柜員是以為客戶提供個人及對公交易服務(wù)為主要職責的崗位，同時兼顧承擔部分客戶管理的職責，管理維護成長型客戶。因開放式柜臺柜員與客戶接觸比較充分，故需兼顧產(chǎn)品銷售和銷售推薦的職能。概述描述責任范圍職權(quán)

2、范圍辦理各類低柜理財區(qū)業(yè)務(wù)（開戶、簽約、理財產(chǎn)品交易、個人貸款業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)等）。合作承辦承擔主要的個人銀行卡大額轉(zhuǎn)賬匯款、本票、匯票等業(yè)務(wù)。負責承辦對購買理財產(chǎn)品的客戶進行風險承受能力測試和理財產(chǎn)品合適度檢測，充分履行風險揭示與告知義務(wù)。負責決策客戶服務(wù)認真分析中端客戶的投訴和建議，查找不足，研究客戶理財潛力和解決方案，了解并不斷提升中端客戶滿意度。合作承辦服務(wù)管理現(xiàn)場管理做好低柜服務(wù)區(qū)內(nèi)的現(xiàn)場管理工作，保持低柜區(qū)整潔、有序，操作工具

3、擺放有序，保持與客戶交流傳遞區(qū)的美觀、順暢。負責承辦制定的每月、每周和每天的客戶電話訪問計劃，明確電話訪問客戶目標、電話訪問時間，并時刻自檢計劃執(zhí)行完成進度。負責承辦認真分析中端客戶的資產(chǎn)情況，交易頻率、發(fā)展?jié)摿?，并對客戶價值、等級和忠誠度進行評價。負責承辦客戶管理重點管理網(wǎng)點5—20萬（建議）的貴賓客戶，維護和提升客戶關(guān)系，推動客戶升級。負責承辦主要工作職責營銷售管理發(fā)現(xiàn)需求識別優(yōu)質(zhì)客戶，通過客戶交流，主動挖掘客戶需求，向客戶推介關(guān)聯(lián)

4、性或替代性較優(yōu)的產(chǎn)品和功能。合作承辦激發(fā)需求與所管理客戶建立常規(guī)溝通和聯(lián)絡(luò)機制，不定期約見客戶，了解所管理客戶的需求，實行客戶關(guān)懷。負責承辦展示產(chǎn)品為前來理財咨詢的客戶提供全面的理財咨詢服務(wù)，在客戶關(guān)系維護的過程中，通過了解客戶需求，有針對性地向客戶營銷我行的個人金融產(chǎn)品和服務(wù)。合作承辦完成相關(guān)產(chǎn)品的交易操作；提供產(chǎn)品售后服務(wù)。合作承辦定期組織客戶聯(lián)誼活動，關(guān)注客戶交易動態(tài)和需求動態(tài)，及時與客戶溝通，提供建議和解決方案。合作承辦促成銷售

5、做好相關(guān)產(chǎn)品銷售后的電話回訪和客戶資料錄入、建檔和維護工作，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展成為我行的個人貴賓客戶。負責承辦意向客戶跟進負責對掌握的意向客戶信息進行及時的跟進落單，并做好跟進的記錄工作。負責承辦關(guān)鍵職責績效衡量標準1）財務(wù)指標（網(wǎng)點營銷任務(wù)完成率、個人業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品銷售推薦）；2）客戶指標（客戶管理、網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量、客戶投訴）；3）內(nèi)部運營（日均業(yè)務(wù)計量、內(nèi)控管理、作業(yè)質(zhì)量）；4）行為能力考核（服務(wù)精神）、網(wǎng)點負責人評價；5

6、）加減分項目?？蓵x升崗位客戶經(jīng)理可輪崗崗位大堂經(jīng)理職業(yè)發(fā)展崗位培訓崗位相關(guān)制度、職業(yè)道德、文明標準服務(wù)、金融產(chǎn)品和服務(wù)知識、業(yè)務(wù)操作流程、系統(tǒng)操作和應(yīng)用、金融產(chǎn)品、銷售技能、終端服務(wù)管理、客戶分析、商務(wù)禮儀等。任職資格專業(yè)技能AFP、CFP或農(nóng)業(yè)銀行首屆RFP資格證書；具有良好的職業(yè)道德，遵紀守法，無不良行為和違規(guī)記錄；掌握基本理財知識，熟悉我行個人金融產(chǎn)品和服務(wù)；具有較強的語言表達能力、溝通能力和綜合分析能力，禮貌熱情，營銷意識強；具