04供應鏈融資案例分析及解讀

1、案例一：成都新華鐵路油料物資實業(yè)有限公司——供應鏈融資融資類型：票據組合融資（預付賬款融資）延伸行業(yè)：以下行業(yè)可以根據本案例復制營銷。公路、電力、航空、港口、鐵路建設等（一）企業(yè)基本情況成都新華鐵路油料物資實業(yè)有限公司（以下簡稱成鐵油料物資公司）注冊資本2600萬元，其中成都新華鐵路局多元經營集團公司持股比例98.08%，成都新華鐵路局多元經營集團公司是成都新華鐵路局下屬全資大型多元經營企業(yè)。成都新華中鐵運輸代理有限公司持股1.92%。

2、公司屬國有控股企業(yè)，主營業(yè)務為批發(fā)汽油、柴油、煤油；銷售石油制品；自備車營運及鐵路延伸服務等。公司持有商務部頒發(fā)《成品油批發(fā)經營批準證書》，年銷售成品油4萬噸。在油品資源高度緊張情況下，成鐵油料物資公司通過與四川海洋石油銷售有限公司建立起戰(zhàn)略合作關系，極大地拓寬油品資源來源，保證公司成品油經營穩(wěn)定快速發(fā)展。成鐵油料物資公司油品供應商有四川海洋石油銷售有限責任公司(目前每月約3000噸)、寶雞華海工貿有限公司(每月約3200噸)、昆明樂維

3、物資供銷中心(每月約4000噸)、其它公司(約800噸)等。四川海洋石油銷售有限責任公司資源組織能力很強，油品來源渠廣泛且有保證。（二）銀行切入點分析1公司上游油源渠道四川海洋石油銷售有限責任公司注冊資本5000萬元。公司是首批獲得《成品油批發(fā)經營許可證》八家企業(yè)之一，主要經營汽油、柴油、煤油的批發(fā)、零售及倉儲，化工產品銷售和倉儲。公司擁有一座儲存量達2萬立方米的倉庫。公司與中國石油西北公司、陜西寶華工貿有限公司建立了長期合作關系，公司

4、油料供應渠道順暢，油品供應有保證。2控制貨權憑證（1）掌握發(fā)貨、到貨、收款信息貿易流程：海洋公司月初獲得當月油品額度計劃后，通知成鐵油料物資公司付款。收到成鐵油料物資公司的付款后，四川海洋石油有限公司組織發(fā)車、裝運，油品裝運后，將車號計量單傳真給成鐵油料物資公司，同時傳真至銀行，使銀行了解貨物發(fā)運的相關情況。車號計量單包括以下信息：車皮號、計量數、噸數、目的地、始發(fā)站、到站、油庫名、收貨人、發(fā)車時間、到站時間等信息。從四川海洋石油有限公

5、司收到成鐵油料物資的貨款至將裝車發(fā)運出來時間約為10天時間；油品運輸，油品在途運輸時間約為1周至10天，視目的地遠近，到中石油西南公司約1周，到中石化云南公司、貴州公司約10天；中石油、中石化收到貨后進行檢驗計量時間約為1天，確認數量無誤后，以電話或傳真形式要求成鐵油料物資公司出具增值稅票；成鐵油料物資公司開具增值稅票，同時給銀行復印件備份，將增值稅票以特快專遞(次程達)的形式寄給中石油、中石化，約34天后收到中石油、中石化的付款。成鐵

6、油料公司從向四川海洋石油有限公司預付油料款到最終從中石油、中石化收回貨款的周期約為1個月時間。針對以上流程，銀行隨時了解針對成鐵油料物資公司某批次的商票付款、四川海洋石油有限公司組織貨源的發(fā)貨情況、油品到貨及中石油及中石化付款的詳細情況。此流程的關鍵點在于：一是四川海洋石油有限公司在收到中石油西北公司的通知后，立即將貨物發(fā)運的車號計量單傳真給銀行，履行告知義務，使銀行能夠及時了解掌握貨物發(fā)運的相關細節(jié)情況；二是成鐵油料物資公司在收到鐵路