貸款結(jié)算工作標(biāo)準(zhǔn)

1、13貸款結(jié)算工作標(biāo)準(zhǔn)任務(wù)任務(wù)名稱名稱節(jié)點(diǎn)任務(wù)程序、重點(diǎn)及標(biāo)準(zhǔn)任務(wù)程序、重點(diǎn)及標(biāo)準(zhǔn)時(shí)限時(shí)限相關(guān)資料相關(guān)資料程序程序C2☆企業(yè)財(cái)務(wù)部向銀行提出借款申請(qǐng)，說(shuō)明借款的種類、用途、金額、還款計(jì)劃等1個(gè)工作日內(nèi)C3☆報(bào)經(jīng)銀行或金融機(jī)構(gòu)審查1個(gè)工作日內(nèi)☆銀行或金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的資格、投資項(xiàng)目的前景進(jìn)行分析調(diào)查后，決定貸款與否，以及貸款數(shù)額的多少根據(jù)企業(yè)情況重點(diǎn)重點(diǎn)☆借款手續(xù)的辦理標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)提出提出借款借款申請(qǐng)申請(qǐng)報(bào)經(jīng)報(bào)經(jīng)銀行銀行審查審查☆借款手續(xù)一、借

2、款申請(qǐng)書程序程序B3☆銀行或金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，與企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)簽訂借款合同1個(gè)工作日內(nèi)A3☆報(bào)總經(jīng)理審批即時(shí)重點(diǎn)重點(diǎn)☆合同的簽訂標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)簽訂簽訂借款借款合同合同審批審批☆借款合同的簽訂審批程序一、借款合同程序程序C4☆出納員根據(jù)借款合同等，按照財(cái)務(wù)規(guī)定手續(xù)和結(jié)算方式填制或取得銀行存款結(jié)算憑證，結(jié)算憑證應(yīng)加蓋財(cái)務(wù)專用章或出納員私章1個(gè)工作日內(nèi)C5☆銀行發(fā)放貸款，出納員辦理銀行存款收取業(yè)務(wù)1個(gè)工作日內(nèi)重點(diǎn)重點(diǎn)☆結(jié)算憑證的制取與簽審標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)制取制

3、取收款收款結(jié)算結(jié)算憑證憑證辦理辦理收款收款☆支付結(jié)算辦法一、借款合同二、相關(guān)憑證審核審核程序程序一、結(jié)算憑33☆稽核員或制定人員審核記賬憑證是否附有原始憑證及結(jié)算憑證，結(jié)算金額是否一致，記賬科目是否正確，有關(guān)人員是否簽章等，審核無(wú)誤后簽字蓋章1個(gè)工作日內(nèi)C9☆出納員登記銀行存款日記賬，會(huì)計(jì)人員登記相關(guān)明細(xì)賬，總賬會(huì)計(jì)登記總分類賬銀行存款科目1個(gè)工作日內(nèi)重點(diǎn)重點(diǎn)☆字跡工整，數(shù)字清晰標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)☆日清月結(jié)，規(guī)范清晰程序程序C10☆稽核員或其他非