湖南省空頭支票行政處罰實施細則探討與研究

1、積分積分都是垃圾都是垃圾撒旦發(fā)生發(fā)大撒旦發(fā)生發(fā)大水范德薩水范德薩發(fā)撒旦發(fā)撒旦湖南省空頭支票行政處罰實施細則湖南省空頭支票行政處罰實施細則第一章總則第一條為保護持票人的合法利益，提高社會信用，維護市場經(jīng)濟有序進行，促進非現(xiàn)金支付體系的安全高效運轉(zhuǎn)，依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》和《票據(jù)管理實施辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本實施細則。第二條出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款余額的，為空頭支票。簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留銀行印鑒不

2、符的支票(以下簡稱簽發(fā)空頭支票)不以騙取財物為目的的違規(guī)行為的處理，適用本實施細則。第三條人民銀行省內(nèi)各分支機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)空頭支票行政處罰的組織實施。第四條簽發(fā)空頭支票的出票人開戶銀行為空頭支票的舉報行。使用支付密碼器的銀行，其系統(tǒng)內(nèi)交易行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)空頭支票，由出票人開戶銀行統(tǒng)一向人民銀行舉報。第五條本實施細則原則上不指定專門的罰款代收機構(gòu)，湖南省內(nèi)所有能辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)都是空頭支票罰款的受理銀行，應(yīng)將款項及時就地全額上繳中

3、央金庫。第六條本實施細則所稱“重大行政處罰”是指省內(nèi)人民銀行各中心支行決定的50萬元以上(含50萬元)人民幣罰款各縣支行決定的10萬元以上(含10萬元)人民幣罰款。第二章處罰程序第七條舉報。出票人開戶銀行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)支票的票面金額超過其付款時在銀行的實有存款余額，或者支票上的印鑒與其預(yù)留銀行印鑒不符，應(yīng)填制《空頭支票報告書》，同時將以下資料加蓋銀行業(yè)務(wù)公章、會計主管和報告經(jīng)辦人名章，并注明受理時間，于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)報送人民

4、銀行。第十二條申辯。當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《告知書》之日起5個工作日將陳述和申辯的書面材料提交人民銀行。第十三條聽證。當(dāng)事人對于作出的重大行政處罰要求組織聽證的，應(yīng)于收到《告知書》之日起3日內(nèi)向人民銀行提出書面申請，并說明申請聽證的理由和要求。人民銀行應(yīng)組織聽證。出票人開戶銀行應(yīng)將《聽證通知書》在聽證的7日前，通知當(dāng)事人，并將《送達回執(zhí)》于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)送交人民銀行。聽證由人民銀行法律事務(wù)工作部門組織。當(dāng)事人法定

5、代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人參加。聽證結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據(jù)，一并報人民銀行行政處罰委員會。第十四條決定。人民銀行在開戶銀行送達《告知書》之日起5個工作日內(nèi)未收到當(dāng)事人陳述或申辯書面材料的，或?qū)Ξ?dāng)事人提出的陳述或申辯意見不予采納的，或行政處罰委員會根據(jù)審查結(jié)果決定給予行政處罰的，制作《中國人民銀行行政處罰決定書》(以下簡稱《決定書》)，并通知出票人開戶銀行。開戶銀行應(yīng)自收到人民銀行的《決定書》之日起5個

6、工作日內(nèi)，將《決定書》送達當(dāng)事人，并填制《送達回證》?！端瓦_回證》應(yīng)于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)送交人民銀行。行政處罰委員會認為違規(guī)事實不能成立，或者違規(guī)情節(jié)輕微，不予給予行政處罰的，人民銀行應(yīng)將《告知書》收回。當(dāng)事人如不服行政處罰的決定，在收到《決定書》之日起六十日內(nèi)提出行政復(fù)議申請或在三個月內(nèi)向人民法院提出行政訴訟。復(fù)議期間決定照常執(zhí)行。第三章罰款收繳第十五條空頭支票罰款收繳實行直接繳款方式。直接繳款是由當(dāng)事人持《決定書》和開具的“

7、一般繳款書”到出票人開戶銀行繳款。直接將應(yīng)繳款項就地全額上繳中央國庫。第十六條“一般繳款書”一式五聯(lián)。第一聯(lián)：國庫經(jīng)收處收款蓋章后退繳款單位，代罰款收據(jù)。第二聯(lián)：繳款單位的開戶銀行作付出傳票第三聯(lián)：收款國庫作收入傳票第四聯(lián)：國庫蓋章后退人民銀行第五聯(lián)：國庫蓋章后退財政專員辦?！耙话憷U款書”由出票人開戶銀行開具?！耙话憷U款書”中“財政機關(guān)”一欄填寫“財政部”，“預(yù)算級次”一欄填寫“中央級”，“預(yù)算科目”一欄填寫“4350其他罰沒收入”，“