3.3中小企業(yè)新產(chǎn)品“訂單通”doc

1、1訂單訂單通1基本概念基本概念1.1產(chǎn)品定品定義訂單融資業(yè)務(wù)是指為支持國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下出口商和國(guó)內(nèi)貿(mào)易項(xiàng)下供貨商備貨出運(yùn)，應(yīng)供貨商的申請(qǐng)根據(jù)其提交的貿(mào)易合同或采購(gòu)訂單，向其提供用于訂單項(xiàng)下貨物采購(gòu)、生產(chǎn)和裝運(yùn)的專項(xiàng)融資。包括短期流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票等。1.2產(chǎn)品功能與特色品功能與特色1）可以幫助企業(yè)擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會(huì)，使企業(yè)大幅提高接收訂單的能力；2）融入資金進(jìn)行合同訂單項(xiàng)下原材料的采購(gòu)和加工，減少自有資金占用，有效提高企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率，獲

2、得新的盈利空間；3）創(chuàng)新?lián)７绞?，單?jù)要求相對(duì)簡(jiǎn)單。2適用適用對(duì)象與基本條件象與基本條件2.1適用客適用客戶范圍符合我行中小企業(yè)授信客戶準(zhǔn)入規(guī)定的中小企業(yè)；2.2客戶準(zhǔn)入條件與要求準(zhǔn)入條件與要求1）在我行開(kāi)立基本賬戶或一般結(jié)算賬戶；2）在金融機(jī)構(gòu)無(wú)不良授信記錄和惡意逃廢債行為，在外匯管理局、海關(guān)、稅務(wù)等其他機(jī)關(guān)沒(méi)有重大違規(guī)記錄；3）信用評(píng)級(jí)在B級(jí)（含）以上；35）貨款回籠到申請(qǐng)人在我行開(kāi)立的賬戶，用于歸還訂單融資授信。5風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范

3、措施點(diǎn)與防范措施5.1基礎(chǔ)交易的真交易的真實(shí)有效性有效性提高訂單融資中基礎(chǔ)交易買方的準(zhǔn)入門(mén)檻，必須嚴(yán)格按我行實(shí)施細(xì)則要求準(zhǔn)入。同時(shí)國(guó)際貿(mào)易應(yīng)盡可能通過(guò)SWIFT組織“TSU”平臺(tái)、代理行等途徑，把握訂單的貿(mào)易背景真實(shí)性，了解買賣雙方信用和交易履約等情況。國(guó)內(nèi)貿(mào)易應(yīng)爭(zhēng)取到上下游實(shí)地調(diào)查基礎(chǔ)交易的真實(shí)性。5.2融資資資資金和回金和回籠資籠資金的挪用金的挪用融資資金應(yīng)通過(guò)受托支付或封閉管理的方式支付給上游的最終供貨方，我行跟蹤管理基礎(chǔ)交易，交