;理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)

1、目錄第一部分前言…………………………………………………………2一、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的由來(lái)…………………………………………………2二、本建議書(shū)所使用的資料來(lái)源……………………………………………………2三、本公司的義務(wù)…………………………………………………………………2四、客戶(hù)方義務(wù)………………………………………………………2五、免責(zé)聲明………………………………………………………3第二部分理財(cái)規(guī)劃書(shū)基本假設(shè)前提…………………………………………

2、3第三部分客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況分析……………………………………………………3一、客戶(hù)家庭成員基本情況及分析………………………………………………3二、家庭主要成員性格與投資偏好分析………………………………………………3三、家庭財(cái)務(wù)狀況……………………………………………………………4四、家庭收入分析……………………………………………………………………5五、家庭支出分析…………………………………………………5六、客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況比率分析………………………

3、………………5七、客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況預(yù)測(cè)……………………………………………………6八、客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià)………………………………………6第四部分客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)………………………………………………6第五部分分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃……………………………………………………6一、現(xiàn)金規(guī)劃………………………………………………………6二、購(gòu)房規(guī)劃………………………………………………………6三、教育規(guī)劃………………………………………………………7四、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)

4、劃…………………………………………7五、投資規(guī)劃………………………………………………………8六、稅收籌劃………………………………………………………8七、退休養(yǎng)老規(guī)劃…………………………………………………8八、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃…………………………………………8第六部分理財(cái)方案的預(yù)期效果分析………………………………94.定期與客戶(hù)聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶(hù)介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系（四）客戶(hù)方義

5、務(wù)1.按照合同約定及時(shí)繳納理財(cái)服務(wù)費(fèi)。2.想理財(cái)規(guī)劃師提供與理財(cái)規(guī)劃的制訂相關(guān)的一切信息，提供的信息內(nèi)容必須真實(shí)準(zhǔn)確。3.如在理財(cái)規(guī)劃的制定與執(zhí)行過(guò)程中，客戶(hù)的家庭或財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變化，有義務(wù)及時(shí)理財(cái)規(guī)劃師及其公司便于調(diào)整方案。4.客戶(hù)需為理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃提供必要的便利。（五）免責(zé)聲明1.本理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)是在您提供的資料基礎(chǔ)上，并基于通?？山邮艿募僭O(shè)，合理的估計(jì)，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債情況，理財(cái)目標(biāo)，現(xiàn)金收支以及理財(cái)對(duì)策制定的，推

6、算出的結(jié)果可能與您真實(shí)情況存在一定的誤差，您提供信息的完整性，真實(shí)性將有利于我們?yōu)槟玫亩ㄖ萍彝ダ碡?cái)計(jì)劃，提供更好的家庭理財(cái)服務(wù)。2.所有的理財(cái)市場(chǎng)均會(huì)發(fā)生變化，方案計(jì)劃的收益率建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)之上，不是保證收益率，建議定期保持溝通共同審視理財(cái)效果。3.我們提供的理財(cái)建議中的理財(cái)產(chǎn)品，均以盡了最大努力盡職審查所有審查均建立在相關(guān)公司提供的資料上，資料發(fā)生錯(cuò)誤，我們將對(duì)此不負(fù)責(zé)任。二、理財(cái)規(guī)劃書(shū)基本假設(shè)前提本理財(cái)建議書(shū)的計(jì)算均基于以下假設(shè)