銀行保險駐點工作總結

1、關于招商銀行科技園支行駐點工作的幾點想法駐點工作思路——李小冬自8月25日駐點招商銀行科技園支行以來，兩個星期的時間過得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是個人的想法，沒有和任何人做過詳細的溝通。在服務行業(yè)，講究的是團隊的配合，基于此，我將這段時間總結的想法形成文檔，以便更好地與大家進行工作上的溝通和協(xié)作。(文中的駐點客戶經(jīng)理就是我本人，該工作思路也可以給其他駐點客戶經(jīng)理做參考，故沒有特指)一、一、定位定位作為在銀行的

2、駐點客戶經(jīng)理，我的工作狀態(tài)、專業(yè)、形象和態(tài)度直接影響支行甚至招商銀行的形象，所以我會按照招商銀行的員工守則和專業(yè)形象來要求自己。作為泰康人壽公司的客戶經(jīng)理，我會用我的專業(yè)知識和工作熱情為支行和客戶提供最優(yōu)質的理財產(chǎn)品和產(chǎn)品組合，以及最完善的售前、售中和售后服務。支行是命根子，客戶是生命線。以支行為家，以支行為公司，支行的事就是我的事?？蛻糁辽?，客戶的快樂就是我的快樂，客戶的困難就是我的困難。一切行動以支行和客戶為中心。二、二、關于支行服

3、務提升的幾點想法關于支行服務提升的幾點想法在首次參加支行的夕會上，我得知支行在服務排名上暫時落后，我們的工作壓力也因此非常大。我一直將這件事放在心上，一直在想，應該如何才能盡快將排名提升，以減輕我們的工作壓力，提升我們的榮譽感和自豪感。經(jīng)過這兩周的觀察，形成如下幾點想法，希望能為支行助一臂之力：1、經(jīng)驗借鑒：經(jīng)驗借鑒：我們可以復制優(yōu)秀支行的成功的經(jīng)驗，幫助我們最快速度的提升服務質量。經(jīng)驗的借鑒可以通過兩個渠道：內部渠道和實地考察。內部渠

4、道就是通過內部自上而下的交流獲得。對于長期服務排名靠前，深受大眾好評的支行，我們可以通過實地考察的方法收集信息。在工作任務繁重、支行人員匱乏的情況下，實地考察的工作可以由駐點客戶經(jīng)理完成(支行提供地址、考察指標以及指標的量化尺度)。2、補位原則：補位原則：駐點客戶經(jīng)理首先是大堂經(jīng)理助理、理財經(jīng)理、柜員之間的紐帶。當業(yè)務繁忙的時候，人員嚴重不足的時候，駐點客戶經(jīng)理的作用就是補位。同時駐點客戶經(jīng)理也是客戶和員工之間的紐帶。客戶迎接、單據(jù)填寫

5、指導、轉介紹的引導等具體的工作可以由駐點客戶經(jīng)理承擔，這樣大堂經(jīng)理助理可以騰出更多的時間來進行疏導、協(xié)調，從而最大程度的提高工作效率。3、專業(yè)提升：專業(yè)提升：駐點客戶經(jīng)理要想真正做好兩個紐帶的工作，必須有非常專業(yè)的銀行業(yè)務知識，非常熟悉銀行的業(yè)務流程。所以在制度允許的前提下，可以由支行提供學習資料，駐點客戶經(jīng)理參加相關的業(yè)務培訓或自學。2三、三、關于投金組合的營銷思路關于投金組合的營銷思路對于大客戶，傾向于高回報率的投資需求的客戶，重點

6、推投連；有資產(chǎn)保全需求的客戶推金滿倉B(或金滿倉)；多方面需求的就考慮投連和金滿倉的組合。對于普通客戶，風險承擔能力不是很強，我們盡量勸客戶考慮金滿倉B(或金滿倉)，傾向激進的客戶也可以推投連，但需做好風險提示。這里主要陳述駐點客戶經(jīng)理的工作職責：1、售前：售前：駐點客戶經(jīng)理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要積極主動的收集客戶的需求信息，主動向客戶介紹客戶感興趣的理財產(chǎn)品，做好鋪墊工作，然后轉介紹給理財經(jīng)理做最后的促成(在規(guī)定允

7、許的前提下，駐點客戶經(jīng)理也可以直接促成簽單，再交理財經(jīng)理出單)。在客戶擁擠的情況下，可以通過一些活動緩解客戶的焦急情緒，提升支行的服務質量。比如：理財有獎問答，理財開心時刻(由駐點客戶經(jīng)理宣講一些理財理念)，既可以緩解客戶的等待壓力也可以提升客戶的理財意識。2、售中：售中：駐點客戶經(jīng)理在促成簽單交單合同回執(zhí)簽收的過程中，除了配合理財經(jīng)理促成簽單，并及時交單回簽，還要給到客戶足夠的信心和希望，讓客戶買得放心，感覺舒心。3、售后：售后：駐點