基金從業(yè)-法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范-知識點

1、181.按股票市值股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通過對平均市值的分析，可以看出基金對大盤股、中盤股和小盤股的投資風險暴露情況。若依據(jù)市值的絕對值進行劃分，通常將市值小于小于5億元億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過超過2020億元億元人民幣的公司歸為大盤股。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向

2、于投資價值型投資價值型股票還是成長型股票股票還是成長型股票。2.2.上市開放式基金上市開放式基金LOFLOF是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場可以跨市場轉托管轉托管。封閉式基金封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金基金份額持有人不得申請贖回份額持

3、有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為最小變動單位為0.0.001001元人民幣元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100100份或其整數(shù)倍份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于最大數(shù)量應低于100100萬份萬份。基金募集期限屆滿，基金合同生效的條件封閉式基金封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的核準規(guī)模的80%80%以上以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200

4、200人以上人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。封閉式基金的基金份額上市交易封閉式基金的基金份額上市交易應符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；⑧基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。4.基金中的基金基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金

5、，其投資組合由其他基金組成。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。股票基金股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。5.增長型基金增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資

6、對象。增長型基金是主要以()為投資對象的證券。高成長性公司的股票收入型基金收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。根據(jù)股票性質(zhì)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票價值型股票與成長型股票。成長型股票可以進一步分為持續(xù)成長持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。價值型股票價值型股票

7、可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。藍籌股藍籌股是規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如包括在上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。6.根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增注重資本增值又注重當期收入值又注重當期收入的基金。7.指數(shù)型股票基金的主要投資對象為(指數(shù)所包含的成分股票)。指數(shù)（

8、被動）型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是—般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。8系列基金又稱為傘形基金系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，其優(yōu)勢表現(xiàn)為簡其優(yōu)勢表現(xiàn)為簡化管理、降低成本和強大的擴張功能化管理、降低成本和強大的擴張功能。基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象

9、的基金，其投資組合由其他基金組成。分級基金分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。我國分級基金的募集包括兩種方式分級基金的募集包括兩種方式：①合并募集合并募集，是投資者以母基金代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎份額不進行拆分，場內(nèi)募集基礎份額在募集結束后自動分拆成子份額。②分開募集分開募集，是分別以子代碼進行認購，通過比例配售實現(xiàn)子份額

10、的配比。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。由于分級基金份額分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基金份額只能申請贖回只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出。38工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。20.基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：①普通會員普通會員，為加入?yún)f(xié)會的基金管理人和基金托管人；②聯(lián)席會員聯(lián)席會員，為加入?yún)f(xié)會的基金服務機構；③特別會員特別會員，為加入

11、協(xié)會的證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關機構。21.關于擔任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是A有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C設有專門的基金投資部門設有專門的基金投資部門D凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定22.基金份額持有人大會應當有代表代表1212以上基金份額以上基金份額的持有人參加，方可召開。召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前至少提前3030日公告基

12、金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項?；鸱蓊~持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決?；鸱蓊~持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信開，也可以采取通信等方式召開?；鸱蓊~持有人大會就審議事項做出決定就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的12以上通過；但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者

13、基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的表決權的2323以上通過以上通過。23.基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式目標、體制、內(nèi)容和方式等。24.基金管理公司投資管理人員，不包括()。A公司投資決策委員會成員B公司交易員C公司投資、研究、交易部門的負責人D基金經(jīng)理助理25.基金招募說明書中不包含()。[2015年6月證券真題]A基金投資目標、投資范圍、投

14、資策略B基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制C基金運作費用的費率水平、收取方式D基金管理人、基金托管人的基本情況26.設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本等。設立基金管理公司設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定

15、的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于不少于1515人，并應當取得基金從業(yè)資格。依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格。27.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生

16、效，也即基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨袚韵仑熑危孩僖怨逃胸敭a(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用債務和費用；②在基金募集期限屆滿后3030日內(nèi)返還投資者已交納的款項日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起有效贖回申請之日起(7)個工作日內(nèi)支付贖回款項個工作日內(nèi)支付贖回款項。28.基金管理公司的主要股東主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于比例

17、最高且不低于25%25%的股東的股東。根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣億元人民幣；主要股東為自然人自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于不低于30003000萬元人民幣萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)1010年以上年以上。存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人不得成為基金管理公司實際控制人

18、：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾未逾3年；年；②掙資產(chǎn)低于實收資本的低于實收資本的50%50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的負債達到凈資產(chǎn)的50%50%③不能清償?shù)狡趥鶆铡?9.商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管；基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任，商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準，