保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)制度

1、1業(yè)務(wù)操作規(guī)定非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定（一）市場(chǎng)調(diào)查步驟一：客戶(hù)情況調(diào)查1.進(jìn)行客戶(hù)項(xiàng)目規(guī)劃（開(kāi)工日期、工程進(jìn)度、各承包合同等）和經(jīng)營(yíng)狀況（發(fā)展歷史、資產(chǎn)狀況、管理機(jī)構(gòu)及設(shè)置、年報(bào)及其他信息）的調(diào)查；2.對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行調(diào)查并作出綜合評(píng)價(jià)：(1)一般行業(yè)，低于申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，各業(yè)務(wù)部門(mén)可通過(guò)客戶(hù)調(diào)查，識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)；(2)具有特殊風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，各業(yè)務(wù)部門(mén)必須將有關(guān)資料事先上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部，由風(fēng)險(xiǎn)管理部協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，填寫(xiě)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)

2、評(píng)估調(diào)查表；(3)根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)及保險(xiǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀，分析評(píng)價(jià)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)情況：a客戶(hù)對(duì)自身經(jīng)營(yíng)中存在風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、評(píng)估及所采取的對(duì)策；b風(fēng)險(xiǎn)集中管理的情況；c過(guò)去3年曾發(fā)生損失的事故分析。(4)了解、分析客戶(hù)目前的保險(xiǎn)現(xiàn)狀已有保險(xiǎn)的情況：a已投保的險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、費(fèi)率、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)期限和保險(xiǎn)條款等b過(guò)去3年的損失記錄及索賠結(jié)果c新增保險(xiǎn)需求d保險(xiǎn)集中管理的情況。3(1)對(duì)于新客戶(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)建議書(shū)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況盡快完成，一般不遲于得知后的7個(gè)

3、工作日之內(nèi)(2)對(duì)于續(xù)?？蛻?hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理建議書(shū)的制作應(yīng)在主要保險(xiǎn)到期前5周內(nèi)完成；(3)風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)建議書(shū)的主要內(nèi)容包括：a前言b公司簡(jiǎn)介；c保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人特點(diǎn)及業(yè)務(wù)介紹；d公司類(lèi)似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)；e客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況分析；f保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)；g風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)和保險(xiǎn)顧問(wèn)工作計(jì)劃：h其他(4)期內(nèi)服務(wù)范圍a結(jié)合客戶(hù)需求制定服務(wù)計(jì)劃；b對(duì)于符合業(yè)務(wù)申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)，必須在風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)下制訂詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)方案。（一）風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)流程步驟一：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別在客戶(hù)基本