銀行從業(yè)知識(shí)點(diǎn)歸納

1、一金融、資產(chǎn)管理與投資基金一金融、資產(chǎn)管理與投資基金1、居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。2、居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類(lèi)。3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。4、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。5、金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。6、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。7、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共

2、享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。9、按照基金募集方式，投資基金可分為公募基金和私募基金兩類(lèi)。10、按照法律形式，投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。11、按照運(yùn)作方式，投資基金可分為開(kāi)放式、封閉式基金。12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類(lèi)別。13、對(duì)沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。二證券投資基金概述二證券投資基金概述14、基金反映的是信托關(guān)系，是一

3、種受益憑證。15、股票反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證。16、債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。17、股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是間接投資工具，所募集的基金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。18、開(kāi)放式基金主要通過(guò)銀行代銷(xiāo)，但不是由銀行發(fā)行。19、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織四大類(lèi)。20、我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金

4、合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。21、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。22、在我國(guó)，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔(dān)任?；鹜泄苋酥荒苡梢婪ㄔO(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。35、股票價(jià)額在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。36、價(jià)值型股票有藍(lán)籌股基金、收益型基金等成長(zhǎng)型股票有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金

5、等。37、根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券。38、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金：僅投資于固定收益類(lèi)金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱(chēng)為“純債基金”。39、與其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。40、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。41、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資

6、的金融工具主要包括：(1)現(xiàn)金(2)1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)(3)剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券、債券。42、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)抵御股票基金，預(yù)期收益則高于債券基金，比較適合較為保守的投資者，43、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，將混合基金分為偏股型基金(通常，股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%)、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。44、保本基金的最大