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文檔簡介
1、《個人理財》分析題答案《個人理財》分析題答案上海一名男職工,2010年其60歲退休,上海上年度在崗職工月平均工資為3566元。累計繳費(fèi)年限為15年時,個人賬戶中有50000元,本人平均繳費(fèi)指數(shù)為0.6。[第1題]他的基礎(chǔ)養(yǎng)老金是多少?()[第2題]他的個人賬戶養(yǎng)老金是多少?()[第3題]他的月基本養(yǎng)老金為多少?()[第4題]參加基本養(yǎng)老保險的個人,達(dá)到法定退休年齡時累計繳費(fèi)滿()年的,就可以按月領(lǐng)取基本養(yǎng)老金。[第5題]基本養(yǎng)老金根據(jù)(
2、)城鎮(zhèn)人口平均預(yù)期壽命等因素確定。[第5題]下列關(guān)于個人外匯理財產(chǎn)品的論述正確的是()。2008年,王建國家庭有一個9歲的讀小學(xué)二年級的女兒和一個6歲的讀幼兒園的兒子。王建國自幼家境貧寒,只讀過三年小學(xué),現(xiàn)主要經(jīng)營一家廢品收購站?,F(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息,但由于其人比較老實(shí),客戶比較穩(wěn)定,所以生意一直不錯。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會,他深覺手頭信息閉塞,擴(kuò)大經(jīng)營力不從心。王建國的人生目標(biāo)有兩個:一是希望兒女能接受良好的教育,別像自己一樣
3、沒文化;二是等60歲退休后生活無憂,能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元,而孫愛菊在客運(yùn)公司售票,每月收入2500元,且單位為其繳納五險一金。全家資產(chǎn)主要有:①價值100萬的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均攤還,已還5年;②價值27萬元的轎車一輛;③活期存款2萬元,以備急用;④定期存款30萬元,債券基金50萬元,擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是,目前夫妻二人均無商業(yè)保險。全家支出主要有:①家庭每年生活費(fèi)支
4、出408萬元;②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬元;③兒女均參加書法班支出1萬元;④旅游費(fèi)用支出2萬元;⑤交際費(fèi)用支出3萬元。面對進(jìn)入2008年以來的通貨膨脹,王建國感到自己的錢縮水了,擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此,王建國經(jīng)人介紹找到某銀行財富管理中心高級客戶經(jīng)理——國際金融理財師(CFP持有者)趙旭東。經(jīng)過多次接觸后,他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問題告知了趙旭東,并將80萬元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理,請他給自己的家庭做財務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過
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