中國(guó)工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理現(xiàn)金管 …

1、中國(guó)工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理中國(guó)工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理（9090天180180天270270天）季季盈理財(cái)產(chǎn)品天）季季盈理財(cái)產(chǎn)品20172017年第年第477477期一、理財(cái)產(chǎn)品概述一、理財(cái)產(chǎn)品概述中國(guó)工商銀行私人銀行全權(quán)委托資產(chǎn)管理（90天180天270天）季季盈理財(cái)產(chǎn)品2017年第477期名稱(chēng)編號(hào)：PBZP17FD產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)PR3（本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)僅是工商銀行內(nèi)部測(cè)評(píng)結(jié)果，僅供客戶(hù)參考）銷(xiāo)售對(duì)象私人銀行客戶(hù)、私人

2、銀行簽約客戶(hù)、私人銀行家族財(cái)富管理基金客戶(hù)及專(zhuān)戶(hù)投資賬戶(hù)客戶(hù)目標(biāo)客戶(hù)經(jīng)工商銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估為平衡型、成長(zhǎng)型、進(jìn)取型的有投資經(jīng)驗(yàn)和無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)。投資計(jì)劃類(lèi)型無(wú)固定期限非保本浮動(dòng)收益型投資及收益幣種人民幣計(jì)劃發(fā)行規(guī)模200億元募集期2017年7月11日2017年7月12日，銀行有權(quán)提前結(jié)束認(rèn)購(gòu)并相應(yīng)調(diào)整相關(guān)日期產(chǎn)品起始日2017年7月13日工作日上海證券交易所、深圳證券交易所正常交易日開(kāi)放日產(chǎn)品起始日(除產(chǎn)品起始日當(dāng)日)起每個(gè)工

3、作日的0:0017:00為開(kāi)放日申購(gòu)、贖回1、募集期內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)時(shí)間及網(wǎng)上銀行24小時(shí)接受購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)；2、開(kāi)放時(shí)間內(nèi)接受購(gòu)買(mǎi)、贖回申請(qǐng)；自產(chǎn)品起始日（不含當(dāng)日）起非開(kāi)放時(shí)間可提出購(gòu)買(mǎi)、贖回預(yù)約申請(qǐng)，等同在下一開(kāi)放時(shí)間內(nèi)的購(gòu)買(mǎi)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)確認(rèn)T日申購(gòu)，T1日確認(rèn)，T1日扣款；確認(rèn)扣款日若遇非工作日順延至下一工作日。最低持有期90天贖回規(guī)則在客戶(hù)所持份額滿(mǎn)足最低持有期的情況下，采取“后進(jìn)先出”原則，即優(yōu)先贖回最近的購(gòu)買(mǎi)份額。贖回規(guī)定在最低持

4、有期后，T日贖回，T日確認(rèn)，T1日到帳；到賬日若遇非工作日順延至下一工作日。認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)追加金額客戶(hù)可在募集期認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品，起點(diǎn)為100萬(wàn)元，追加金額以1萬(wàn)元整數(shù)倍增加理財(cái)賬戶(hù)最低保留份額10萬(wàn)份理財(cái)產(chǎn)品托管人中國(guó)工商銀行浙江省分行認(rèn)申購(gòu)費(fèi)率0％贖回費(fèi)率0％托管費(fèi)（年化）0.04%，按日計(jì)提（含當(dāng)日）起至贖回確認(rèn)日（含當(dāng)日）止期間的天數(shù)；如客戶(hù)在募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)品份額，則該份額的實(shí)際存續(xù)天數(shù)自產(chǎn)品成立日（含當(dāng)日）起開(kāi)始計(jì)算。如遇預(yù)期收益率分段調(diào)

5、整，最低持有期內(nèi)的份額以購(gòu)買(mǎi)時(shí)的預(yù)期年化收益率計(jì)算，最低持有期外的份額按適用的預(yù)期年化收益率分段計(jì)算。認(rèn)購(gòu)份額認(rèn)購(gòu)份額＝認(rèn)購(gòu)金額1元募集期是否允許撤單是提前終止權(quán)理財(cái)產(chǎn)品份額低于5000萬(wàn)份時(shí)或出現(xiàn)本說(shuō)明書(shū)第六條第（二）款約定的其他情形時(shí)，理財(cái)產(chǎn)品管理人有權(quán)提前終止理財(cái)產(chǎn)品。為保護(hù)客戶(hù)權(quán)益，中國(guó)工商銀行有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變動(dòng)情況提前終止本理財(cái)產(chǎn)品。除本說(shuō)明書(shū)第十二條約定的情形外，客戶(hù)不得提前終止本產(chǎn)品。其他規(guī)定認(rèn)購(gòu)日至募集期結(jié)束日之間，資金按

6、人民幣活期存款利率計(jì)付利息，但募集期內(nèi)的利息不計(jì)入認(rèn)購(gòu)金額。贖回日或理財(cái)產(chǎn)品提前終止日至資金到賬日之間，客戶(hù)資金不計(jì)利息。二、投資對(duì)象二、投資對(duì)象本期產(chǎn)品主要投資于以下符合監(jiān)管要求的各類(lèi)資產(chǎn)：一是債券、存款等高流動(dòng)性資產(chǎn)，包括但不限于各類(lèi)債券、存款、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、質(zhì)押式回購(gòu)等貨幣市場(chǎng)交易工具；二是債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)，包括但不限于上市公司股票收益權(quán)信托計(jì)劃、其他債權(quán)類(lèi)信托計(jì)劃、附帶回購(gòu)權(quán)的股權(quán)投資項(xiàng)目、附帶固定回報(bào)和超額業(yè)績(jī)分成的股權(quán)投