公司網(wǎng)銀管理辦法

1、公司網(wǎng)銀管理辦法公司網(wǎng)銀管理辦法1、目的Purpose為規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱股份公司）的網(wǎng)銀管理，保證公司的資金安全，加強(qiáng)資金收支管理，提高工作效率，特制定本管理辦法。2、范圍Scope本辦法適用于股份公司、分公司及下屬全資子公司、控股子公司等成員企業(yè)。3、術(shù)語(yǔ)和定義Termsdefinitions本辦法所稱網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，是指銀行通過(guò)因特網(wǎng)提供的金融服務(wù)。4、職責(zé)和權(quán)限Responsibilityauthity4.1股份公司財(cái)務(wù)副總監(jiān)：負(fù)責(zé)公司所

2、屬成員企業(yè)網(wǎng)銀開戶、變更、注銷的審批。4.2股份公司財(cái)務(wù)部：制定和完善網(wǎng)銀管理制度，監(jiān)督成員企業(yè)按本辦法辦理網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)。4.3成員企業(yè)法定代表人：代表本單位簽署《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》，對(duì)本單位的資金安全負(fù)責(zé)。5.4成員企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：成員企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（財(cái)務(wù)總監(jiān)財(cái)務(wù)經(jīng)理財(cái)務(wù)主管）具體負(fù)責(zé)本單位的具體網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的辦理，日常網(wǎng)銀的維護(hù)與管理，保證本單位的資金安全。送網(wǎng)銀申報(bào)資料。在簽訂網(wǎng)銀協(xié)議前，申請(qǐng)單位出納與財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)認(rèn)真研究《網(wǎng)上企

3、業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》有關(guān)條款（包括收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)），尤其是風(fēng)險(xiǎn)提示與責(zé)任劃分，并向所在單位的法定代表人匯報(bào)。成員企業(yè)的法定代表人確認(rèn)無(wú)誤后，代表公司與銀行簽訂《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》，即在《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》上簽章。銀行向企業(yè)發(fā)放《密碼函》與密鑰，退還《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》的“企業(yè)留存聯(lián)”。出納完成網(wǎng)銀開通手續(xù)后，將《密碼函》、密鑰、《網(wǎng)上企業(yè)銀行服務(wù)協(xié)議》（企業(yè)留存聯(lián)）一并呈報(bào)本單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。成員企業(yè)的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人按網(wǎng)銀密匙三級(jí)管理權(quán)限指

4、定錄入員、審核員、管理員，嚴(yán)禁一人同時(shí)持有或使用同一賬戶全部密鑰與密碼。網(wǎng)銀管理員的權(quán)限由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人本人掌管，網(wǎng)上銀行開通后，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人設(shè)置網(wǎng)銀錄入員和網(wǎng)銀審核員的權(quán)限和網(wǎng)銀支付限額。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人設(shè)置完權(quán)限和支付限額，向網(wǎng)銀錄入員和網(wǎng)銀審核員分別移交密鑰和《密碼函》。網(wǎng)銀錄入員和網(wǎng)銀審核員取得密鑰，必須更改初始密碼，妥善保管，嚴(yán)禁向他人透露。網(wǎng)銀開戶有關(guān)資料應(yīng)當(dāng)按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》要求，妥善保管。6.4網(wǎng)銀錄入員工作流程6.3網(wǎng)銀審