農(nóng)信機(jī)構(gòu)加強(qiáng)員工行為管理應(yīng)從長(zhǎng)計(jì)議

1、農(nóng)信機(jī)構(gòu)加強(qiáng)員工行為管理應(yīng)從長(zhǎng)計(jì)議為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為，加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理，銀監(jiān)會(huì)于2018年3月20日發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）。《指引》包括總則、從業(yè)人員管理的治理架構(gòu)、從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)、從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管和附則五章，共28條。下面筆者結(jié)合對(duì)《指引》的理解和農(nóng)信機(jī)構(gòu)的實(shí)際，就如何加強(qiáng)員工行為管理談點(diǎn)想法。一、出臺(tái)《指引》的必要性早在2017年初，原

2、銀監(jiān)會(huì)（下同）主席郭樹(shù)清就強(qiáng)調(diào)，銀監(jiān)會(huì)將堅(jiān)決治理各種金融亂象，把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加突出的位置，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。在這一年里，銀監(jiān)會(huì)以整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象為主要抓手，組織各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以問(wèn)題導(dǎo)向加大治理力度，開(kāi)展了”三三四十“等專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng)。2017年，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機(jī)構(gòu)1877家，罰沒(méi)29.32億元；處罰責(zé)任人員1547名，其中罰款合計(jì)3759.4萬(wàn)元，對(duì)270名相關(guān)責(zé)任人取消一

3、定期限直至終身銀行業(yè)從業(yè)和高管任職資格。與2016年相比，處罰機(jī)構(gòu)數(shù)量增長(zhǎng)近3倍，罰沒(méi)金額超過(guò)10倍。從業(yè)人員管理的相關(guān)規(guī)章制度比較分散，比較早的有銀監(jiān)會(huì)”防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條“，但當(dāng)時(shí)基于防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2014年銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》，僅對(duì)制度在此前，如果銀行工作人員參與了兜售假理財(cái)、”飛單“等情況被媒體曝光后，金融機(jī)構(gòu)迫于輿論壓力，慣用”員工個(gè)人行為，與機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)“等說(shuō)辭逃避主要責(zé)任?！吨敢吠瞥龊?，

4、一旦從業(yè)人員出現(xiàn)違法違規(guī)行為，機(jī)構(gòu)本身也將難辭其咎。（三）明確管理的治理架構(gòu)。《指引》明確了從業(yè)人員行為管理的組織架構(gòu)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層的職責(zé)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門(mén)，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理工作。同時(shí)，《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。（四）加強(qiáng)行為管理的制度建設(shè)。主要包括制定和建立行為守則和行為細(xì)則，對(duì)員工定期進(jìn)行教育培訓(xùn)并進(jìn)行行為評(píng)估，將行為管

5、理與從業(yè)人員的聘用、薪酬晉升等切身利益掛鉤，對(duì)違反行為守則和細(xì)則的從業(yè)人員設(shè)定內(nèi)部處理原則?！吨敢芬螅袨槭貏t應(yīng)有利于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制，包括但不限于從業(yè)人員的行為規(guī)范、禁止性行為及其問(wèn)責(zé)處罰機(jī)制等。行為細(xì)則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線(xiàn)的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線(xiàn)中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)條線(xiàn)中不當(dāng)行為可能帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)?！吨敢吩谝筱y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為守則及其細(xì)則時(shí)，要求全體從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，自