國(guó)際貿(mào)易融資類外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范

1、附件5：銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之《國(guó)際貿(mào)易融資類外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范》（2016版）第一部分第一部分總體要求總體要求本規(guī)范所稱國(guó)際貿(mào)易融資是指銀行對(duì)進(jìn)出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易相關(guān)的短期融資或信用便利?？煞譃檫M(jìn)口貿(mào)易融資、出口貿(mào)易融資、轉(zhuǎn)口貿(mào)易融資等。進(jìn)口貿(mào)易融資包括開(kāi)立信用證、進(jìn)口押匯、進(jìn)口代付等；出口貿(mào)易融資包括打包貸款、出口押匯、出口商業(yè)發(fā)票融資、出口信保融資、福費(fèi)廷、出口代付等。各行業(yè)務(wù)品種名稱如有不同，或組合型貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，適用“穿透

2、原則”，根據(jù)其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)適用相關(guān)業(yè)務(wù)審核規(guī)范。一、客戶準(zhǔn)入（一）辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下貿(mào)易融資的企業(yè)應(yīng)具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)，且在貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄分類為A類和B類的企業(yè)，C類企業(yè)僅可辦理90天以下（含）貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。（二）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常。（三）與貿(mào)易對(duì)手合作情況良好、穩(wěn)定，未發(fā)生重大貿(mào)易糾紛、債務(wù)糾紛、訴訟等影響融資安全的爭(zhēng)端事項(xiàng)，無(wú)不良對(duì)外履約記錄及結(jié)算記錄。（四）符合國(guó)家法律法規(guī)及國(guó)家外匯管理局、中國(guó)海關(guān)等相關(guān)規(guī)定，在各銀行、海關(guān)、外管局的信用