投資與理財綜合練習(xí)題

1、一、單項選擇題（每題一、單項選擇題（每題2分，共分，共2020分）分）1下列因素引起的風(fēng)險中，投資者可以通過證券投資組合予以分散的是()。A國家貨幣政策變化B發(fā)生經(jīng)濟危機C通貨膨脹D企業(yè)經(jīng)營管理不善2按期權(quán)的執(zhí)行價格分類，期權(quán)可分為()。A買入期權(quán)和賣出期權(quán)B看漲期權(quán)和看跌期權(quán)C美式期權(quán)和歐式期權(quán)D實值期權(quán)、虛值期權(quán)和兩平期權(quán)3外匯期權(quán)的購買者，其()。A風(fēng)險是無限的，收益也是無限的B風(fēng)險是有限的，收益也是有限的C風(fēng)險是有限的，收益是無

2、限的D風(fēng)險是無限的，收益是有限的4以下有關(guān)當今國際外匯市場的說法中，錯誤的是()。A外匯市場是信息最為透明、最符合完全競爭市場理性規(guī)律的金融市場B外匯市場系統(tǒng)風(fēng)險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場C美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面D國際外匯市場24小時連續(xù)作業(yè)，為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所5以下公式中錯誤的是()。A資產(chǎn)－負債=凈資產(chǎn)B復(fù)利現(xiàn)值=終值(1利率)期限C以市價計的期初期末凈資，燒

3、差異=儲蓄額未實現(xiàn)資本利得或損失資產(chǎn)評估增值(－資產(chǎn)評估減值)D普通年金終值=每期固定金額[(1利率)期限－1]利率6在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計算結(jié)果，應(yīng)當?shù)扔?)。A遞延年金現(xiàn)值系數(shù)B預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)C永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)D以上都不正確7標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：Ⅰ收集客戶資料及個人理財目標Ⅱ綜合理財計劃的策略整合Ⅲ客戶關(guān)系的建立Ⅳ分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況V提出理財計劃Ⅵ執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)

4、為()。AⅠ，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，ⅡBⅢ，Ⅰ，Ⅳ，V，Ⅵ，ⅡCⅢ，V，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，ⅣDⅢ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ8從我國境內(nèi)的儲蓄機構(gòu)取得的人民幣、外幣儲蓄存款利息，應(yīng)當繳納稅率為()的儲蓄存款利息所得稅。A10％B15％C20％D25％9如果外匯交易員即期買入日元3450000，買入美元30000，隨后，又即期賣出美元20000，買入歐元16500，則兩筆即期交易后，該交易員的頭寸情況為()。A美元多頭10000，日元少頭3450000，歐元

5、多頭16500B美元多頭10000，日元空頭3450000，歐元多頭16500C美元頭寸軋平，日元空頭3450000，歐元多頭16500D美元多頭10000，日元空頭3450000，歐元空頭1650010以下有關(guān)黃金價格的說法中錯誤的是()。A黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關(guān)系B國際局勢緊張時，黃金價格會上升C一般而言，世界經(jīng)濟狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價上升D美元的堅挺往往會推動金價的上漲1已知某債券折價發(fā)行，票面利率

6、8％，則實際的到期收益率可能為()。A75％B8％C91％D以上均有可能2在人身意外傷害保險中，保險人給付保險金的條件是被保險人必須因遭受客觀事故而導(dǎo)致某種后果，如()。8在綜合理財服務(wù)活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務(wù)管理和運用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。()9貨幣的時間價值表明，一定量的貨幣距離終值時間越遠，利率越高，終值越大；一定數(shù)量的未來收入距離當期的時間越遠，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。()10內(nèi)在價值是市場價格與期權(quán)

7、執(zhí)行價格之間的差額，而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。1一國的國際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值；國際收支處于逆差狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。()2復(fù)利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。()3預(yù)期收益率相同的投資項目，其風(fēng)險也必定相同。()4顧問式營銷是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項服務(wù)。()5中國銀行理財團

8、隊中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。()6對個別VIP客戶理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。()7生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預(yù)期高，可能導(dǎo)致匯率上升，也可能導(dǎo)致匯率下降。()8個人／家庭管理純粹風(fēng)險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團體保險。()9存款準備金率調(diào)整會影響商業(yè)銀行可以自由運用的資金量，利率調(diào)整會影響商業(yè)銀行

9、的存款成本和貸款收益。()10保險中所謂的重要事項是指一切可能影響到一位謹慎的保險人作出是否承保，以及確定保險費率的有關(guān)情況。()綜合案例分析綜合案例分析現(xiàn)年28歲的路先生在某進出口貿(mào)易公司擔(dān)任高級職員，每月稅前收入為9000元。路先生的妻子黃女士今年27歲，在一家外資企業(yè)擔(dān)任文員，每月稅前收入為5500元。他們有一個寶貝女兒，今年3歲，正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房，貸款總額為40萬元，貸款利率55%20年還清

10、，他們采取的是等額本息還款方式，剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元，其中包括銀行利息約1200元（稅后）。由于路先生認為投資股票的風(fēng)險比較高，所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金，包括全年取得的收益2100元。路先生并無其他投資。為應(yīng)付日常開支需要，路先生家里常備有3000元的現(xiàn)金。除了每月需要償還的房貸以外，路先生一家每月的生活開支保持在3500元左右。去年，陸先生一家除全家外出旅游一次花銷6000元外，并無其

11、它額外支出。由于路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障，因此他們尚未對購買商業(yè)保險形成足夠的認識?？紤]到以后子女教育是一項重要的支出，路先生決定從現(xiàn)在開始就采取定期定額的方式為孩子儲備教育金。1客戶資產(chǎn)負債表編制的直接基礎(chǔ)通常是（）。A客戶陳述與會談紀錄B客戶登記表C客戶現(xiàn)金流量表D客戶數(shù)據(jù)調(diào)查表2客戶資產(chǎn)負債表反映的是客戶個人資產(chǎn)負債（）的基本情況。A某一時期B上一年度C上一年末D某一時點3路先生家庭的資產(chǎn)負債表中“現(xiàn)金與現(xiàn)金等