華澳-中小企業(yè)發(fā)展基金業(yè)務(wù)介紹

1、華澳國際信托有限公司 信托業(yè)務(wù)二部,2012年5月,華澳·中小企業(yè)發(fā)展基金之業(yè)務(wù)模式介紹,目錄,2,,1,,設(shè)立基金的意義,,,,,,,2,3,4,設(shè)立基金的模式,基金的日常管理,典型案例介紹,,,5,華澳信托公司簡介,01,設(shè)立基金的意義,4,國家政策支持設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金,,,,,國務(wù)院出臺四項(xiàng)扶持政策,1,2,3,4,完善財(cái)稅支持政策中央財(cái)政安排150億元設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金,努力緩解融資困難建立小企業(yè)信

2、貸獎(jiǎng)勵(lì)考核制度支持小型微型企業(yè)貸款的金融債支持小型微型企業(yè)上市融資,加快技術(shù)改造，提高裝備水平，提升創(chuàng)新能力。,加強(qiáng)服務(wù)和管理建立和完善4000個(gè)中小企業(yè)公共服務(wù)平臺。,國務(wù)院總理溫家寶近期主持召開國務(wù)院常務(wù)會(huì)議，研究部署進(jìn)一步支持小型和微型企業(yè)健康發(fā)展，會(huì)議確定了四項(xiàng)支持小微企業(yè)發(fā)展的政策措施。,5,對信托未來發(fā)展具有重要戰(zhàn)略意義,大型企業(yè)金融業(yè)務(wù)是紅海，中小型企業(yè)金融業(yè)務(wù)是藍(lán)海,信托服務(wù)對象拓展,改變粗放式增長方式，提升信托

3、公司服務(wù)意識,信托服務(wù)方式的轉(zhuǎn)變,業(yè)務(wù)延伸性高,培養(yǎng)信托員工“跨邊界”和“無障礙”的創(chuàng)新意識,業(yè)務(wù)多元化價(jià)值,從資金信托升級為資本信托,信托行業(yè)的發(fā)展趨勢的推動(dòng),,,,,,,,,,,增強(qiáng)盈利能力，提升信托公司抗周期性風(fēng)險(xiǎn)能力,02,設(shè)立基金的模式,中小企業(yè)基金一般模式,,,地方政府產(chǎn)業(yè)園區(qū)管委會(huì),國內(nèi)各大商業(yè)銀行,國內(nèi)大型優(yōu)質(zhì)企業(yè),非銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理公司融資租賃公司,各大行業(yè)協(xié)會(huì)或商會(huì),國內(nèi)大型擔(dān)保公司,SATC華澳信托,基

4、金的一般交易結(jié)構(gòu),第 8 頁,基金名稱,“華澳?中小企業(yè)發(fā)展基金” 集合信托計(jì)劃,,,,,投資回報(bào),固定+浮動(dòng)收益（如有）,信托期限,5-10年,基金規(guī)模,主要信托關(guān)系人,總規(guī)模《 30億元,用于給符合條件的中小企業(yè)發(fā)放信托貸款；對處于高增長階段的中小企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資；閑置資金可以投向銀行存款、國債、企業(yè)債等風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性高的金融產(chǎn)品；,基金主要投資方式,,委托人、受托人、基金信用管理顧問,流動(dòng)性安排,轉(zhuǎn)讓：信托計(jì)劃成立后，信托受

5、益人可轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)；信托受益人主動(dòng)贖回安排：在信托存續(xù)期間，信托受益人有權(quán)選擇要求受托人贖回全部或部分信托受益權(quán)。,,,華澳為基金創(chuàng)設(shè)了四種基準(zhǔn)交易模式,9,,,,信托公司積極與各級地方政府（包括地方中小企業(yè)局、金融辦、財(cái)政局等政府機(jī)構(gòu)）開展合作，共同發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金,政府模式,商會(huì)模式,產(chǎn)業(yè)園模式,信托公司與各類企業(yè)商會(huì)開展合作，共同發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金,信托公司與全國各地較為成功的產(chǎn)業(yè)園區(qū)管理單位開展合作，共同發(fā)起設(shè)

6、立中小企業(yè)發(fā)展基金,,企業(yè)模式,信托公司與國內(nèi)各大型企業(yè)（集團(tuán)）開展合作，共同發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金,基準(zhǔn)交易模式之一——政府合作模式,信托公司與地方政府的合作模式——即地方政府篩選和推薦當(dāng)?shù)刈顑?yōu)質(zhì)的中小企業(yè)，國有大型擔(dān)保公司對中小企業(yè)進(jìn)行擔(dān)保，由信托公司發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金來為政府推薦的中小企業(yè)發(fā)放信托貸款。,,,模式特點(diǎn),,,風(fēng)險(xiǎn)控制,由地方政府篩選和推薦當(dāng)?shù)刈顑?yōu)質(zhì)的中小企業(yè)政府和信托公司共同確定貸款潛在對象或準(zhǔn)入條件

7、政府推薦企業(yè)的總體可靠程度高,地方政府認(rèn)可的大型國有擔(dān)保公司連帶責(zé)任擔(dān)保地方政府擁有的企業(yè)信息數(shù)據(jù)共享地方政府財(cái)政支持,基準(zhǔn)交易模式之二——商會(huì)合作模式,信托公司與商會(huì)合作模式——即由商會(huì)成員聯(lián)合繳納或者商會(huì)直接繳納部分資金，再由公司發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金，根據(jù)既定比例募集資金以給商會(huì)成員發(fā)放信托貸款。,,,模式特點(diǎn),,,風(fēng)險(xiǎn)控制,商會(huì)內(nèi)的企業(yè)資源豐富，信息公開透明商會(huì)作為企業(yè)組織，對于商會(huì)成員具有一定的約束能力與商

8、會(huì)合作的業(yè)務(wù)可持續(xù)性強(qiáng)，品牌推廣效果明顯,商會(huì)成員企業(yè)之間互相擔(dān)保商會(huì)成員共同出資成立專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作擔(dān)保商會(huì)直接出資擔(dān)保,基準(zhǔn)交易模式之三——產(chǎn)業(yè)園合作模式,信托公司與產(chǎn)業(yè)園合作模式——即由園區(qū)管理方推薦園區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)，再由信托公司發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金對優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)放信托貸款。,,,模式特點(diǎn),,,風(fēng)險(xiǎn)控制,園區(qū)企業(yè)狀況和經(jīng)營情況信息容易掌握園區(qū)企業(yè)數(shù)量比較穩(wěn)定，企業(yè)變動(dòng)較小園區(qū)管理方推園區(qū)企業(yè)比較了解，信息比較透

9、明,園區(qū)企業(yè)之間保園區(qū)擔(dān)保公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保園區(qū)管理方時(shí)時(shí)監(jiān)控并及時(shí)反饋借款企業(yè)經(jīng)營情況,基準(zhǔn)交易模式之四——企業(yè)合作模式,信托公司與大型企業(yè)合作模式——即由信托公司聘請大型企業(yè)作為基金管理顧問，由其推薦優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)，再由信托公司發(fā)起設(shè)立中小企業(yè)發(fā)展基金對優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)放信托貸款。,,,模式特點(diǎn),,,風(fēng)險(xiǎn)控制,國內(nèi)大型企業(yè)擔(dān)任基金信用管理顧問，負(fù)責(zé)推薦優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)、協(xié)助信托公司開展盡職調(diào)查和貸后堅(jiān)持工作信用管理顧問、次級受益人

10、須與國內(nèi)所有擔(dān)保公司和小額貸款公司不存在任何關(guān)聯(lián)關(guān)系，且相互不關(guān)聯(lián),擔(dān)保公司/其他類企業(yè)提供擔(dān)保信托結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，次優(yōu)比不超過1：3信用管理顧問對于推薦的企業(yè)要負(fù)有連帶責(zé)任,03,基金的日常管理,華澳已構(gòu)建了完整的中小企業(yè)基金管理體系,15,,,,,,信息系統(tǒng),業(yè)務(wù)流程,組織結(jié)構(gòu),建立完善了中小企業(yè)發(fā)展基金業(yè)務(wù)基本流程,16,基本審批流程,流程說明1、信用管理顧問負(fù)責(zé)篩選和推薦客戶；2、華澳信托盡職調(diào)查和可行性分析，并遞

11、交風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律合規(guī)部；3、風(fēng)險(xiǎn)管理部審核業(yè)務(wù)材料的完備性和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人出具審批意見；4、法律合規(guī)部對每一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查并出具審批意見；5、公司各部門負(fù)責(zé)人和領(lǐng)導(dǎo)按照既定的審批權(quán)限對業(yè)務(wù)層層審批；6、財(cái)務(wù)部對付款進(jìn)行再次確認(rèn)后對外放款。,法律合規(guī)部審核,,,財(cái)務(wù)部放款,,制定了中小企業(yè)貸款務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引,17,,,,,,《信托貸款制式合同》,《保證制式合同》,《中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,《中小企

12、業(yè)貸款盡職調(diào)查報(bào)告格式》,明確了中小企業(yè)發(fā)展基金組織保障體系,,,前臺,信托業(yè)務(wù)部市場營銷部,,中臺,運(yùn)營管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部法律合規(guī)部財(cái)務(wù)部,,后臺,行政部（IT系統(tǒng)）,內(nèi)部流程不斷完善和優(yōu)化,客戶需求的準(zhǔn)確識別,,,,,,,,,客戶需求的快速響應(yīng),,產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量的保證體系,,基本實(shí)現(xiàn)了所有相關(guān)業(yè)務(wù)的線上審批,19,所有業(yè)務(wù)都已實(shí)現(xiàn)上線審批,華澳為提高“線上審批”的效果和效率，根據(jù)中小企業(yè)發(fā)展基金業(yè)務(wù)特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了三個(gè)“標(biāo)

13、準(zhǔn)化”：一、業(yè)務(wù)審批材料標(biāo)準(zhǔn)化；二、業(yè)務(wù)審批流程標(biāo)準(zhǔn)化；三、相關(guān)交易合同標(biāo)準(zhǔn)化；,20,基金信用管理顧問的選取標(biāo)準(zhǔn),,管理團(tuán)隊(duì)能力,盈利能力,行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理水平,社會(huì)聲譽(yù),五大標(biāo)準(zhǔn),,,,,,資產(chǎn)規(guī)模,,21,中小企業(yè)發(fā)展基金日常管理的亮點(diǎn),,,,,,明確界定信用管理顧問與華澳信托的職責(zé)邊界,明確了華澳信托在信托基金中的主動(dòng)管理職能,根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平不同，制定有針對性的風(fēng)險(xiǎn)管理措施,1,2,3,04,典型案例的介紹,23,項(xiàng)目背

14、景,05,華澳信托公司簡介,華澳信托的潛在客戶群,第 25 頁,五大類潛在客戶,,其他機(jī)構(gòu),,其他金融機(jī)構(gòu)、非金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、慈善機(jī)構(gòu),,中小型企業(yè),,國內(nèi)大量中小型民營企業(yè),,國有企事業(yè)單位,,中央企業(yè)、地方國企或者集體所有制企業(yè)、政府事業(yè)性單位,,大中型民營企業(yè)集團(tuán),,例如排名民營企業(yè)500強(qiáng)或區(qū)域型大中型民營企業(yè)集團(tuán)等,,上市公司,,境內(nèi)A股上市公司、在境內(nèi)有經(jīng)營實(shí)體的境外上市公司等,海外高凈值個(gè)人,國內(nèi)高凈值個(gè)

15、人,國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,國內(nèi)各類型國企,國內(nèi)民營企業(yè),海外企業(yè)/投資人,在境內(nèi)注冊成立的大、中、小型民營企業(yè),包括大、中型國有企業(yè)、國有金融機(jī)構(gòu),專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，如商業(yè)銀行、農(nóng)信社、投資公司、私募股權(quán)投資基金,華澳所服務(wù)的一大批國內(nèi)高凈值個(gè)人客戶,居住在國外的高凈值個(gè)人，如麥格理理財(cái)部在香港的客戶,任何海外個(gè)人或公司，如私募基金、主權(quán)財(cái)富基金、大型戰(zhàn)略投資者如通用電氣、西門子等,華澳信托資金募集渠道,第 26 頁,六大分銷渠道,重點(diǎn)行業(yè)及信

16、托業(yè)務(wù)種類,行業(yè)與產(chǎn)品重點(diǎn)涵蓋領(lǐng)域,主要信托業(yè)務(wù),第 27 頁,華澳信托：追求卓越管理和金融服務(wù)創(chuàng)新,重點(diǎn)行業(yè)及信托業(yè)務(wù)種類,第 28 頁,,,長盈系列,,,,,,,,,,,,旗下明星產(chǎn)品系列,,,,,長信系列,長誠系列,長昊系列,供應(yīng)鏈金融,中小企業(yè)發(fā)展基金,華澳信托：追求卓越管理和金融服務(wù)創(chuàng)新,……,內(nèi)部資料，請勿外傳,信托業(yè)務(wù)規(guī)模,截至2011年12月底，實(shí)收信托規(guī)模共計(jì)約180億元；

17、,長誠系列 華澳·長誠1號文化藝術(shù)珍品流動(dòng)化基金信托,項(xiàng)目基本情況,投資概要,隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，文化藝術(shù)產(chǎn)業(yè)正呈現(xiàn)高速發(fā)展的態(tài)勢，藝術(shù)品行業(yè)的投資機(jī)會(huì)凸現(xiàn)社會(huì)各界對藝術(shù)品的興趣也日益提高藝術(shù)品共分油畫類、中國畫類、書法類、雕塑類和拍賣藏品類5類；總計(jì)藏品數(shù)585件，館藏藝術(shù)品估價(jià)總計(jì)40,645.5萬元，,第 30 頁,長昊系列華澳·長昊3號?嘉達(dá)棉業(yè)集合資金信托計(jì)劃,項(xiàng)目基本情況,投資概要,?,第 31

18、 頁,為優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率，補(bǔ)充流動(dòng)資金，嘉達(dá)棉業(yè)與華澳信托合作，發(fā)行集合資金信托計(jì)劃，以應(yīng)收賬款（賬齡1年內(nèi)）轉(zhuǎn)讓并附加遠(yuǎn)期回購承諾的形式融資，補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金。,中小企業(yè)發(fā)展基金 華澳·中小企業(yè)發(fā)展基金Ⅰ期集合資金信托計(jì)劃,項(xiàng)目基本情況,投資概要及主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施,華澳信托于2011年7月推出了“華澳·中小企業(yè)發(fā)展基金Ⅰ期”，聯(lián)合專業(yè)小額貸公司和擔(dān)保公司，向符合條件的中小企業(yè)發(fā)放信托貸款。屬于國家

19、政策鼓勵(lì)扶持的金融服務(wù)領(lǐng)域,第 32 頁,2011/7/29,2011/8,2011/9/2,2011/9/30,中小企業(yè) 發(fā)展基金,華澳信托,小額貸款 公司,中小企業(yè),擔(dān)保公司,供應(yīng)鏈金融華澳·供應(yīng)鏈金融基金I期集合資金信托計(jì)劃,項(xiàng)目基本情況,投資概要及主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施,供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance）,SCF,是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種

20、融資渠道（企業(yè)層面）。銀行和信托將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式,既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行的縱深服務(wù)深圳發(fā)展銀行作為國內(nèi)最早系統(tǒng)開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，在實(shí)踐和理論領(lǐng)域一直遙遙領(lǐng)先于國內(nèi)同業(yè)。在此信托計(jì)劃中雙方共同體現(xiàn)監(jiān)管能力,第 33 頁,供應(yīng)鏈金融華澳·供應(yīng)鏈金融基金三期集合資金信托計(jì)劃,項(xiàng)目基本情況,投資概要及主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施,第 34 頁,云南品智天曲礦

21、業(yè)有限公司，專門從事精鉛礦、精鋅礦、精銅礦、冰銅礦的貿(mào)易，是云南有色金屬原材料供應(yīng)領(lǐng)域規(guī)模較大的供應(yīng)商，在國內(nèi)市場具有較好的聲譽(yù)，其經(jīng)營情況良好，上、下游客戶穩(wěn)定，均為全國大型有色冶煉企業(yè)。,第 35 頁,華澳的核心能力,華澳信托通過構(gòu)建多元化的業(yè)務(wù)組合為各類型組織提供一攬子綜合金融解決方案,我們期待與各類融機(jī)構(gòu)、高端個(gè)人客戶和政府部門發(fā)展長期合作關(guān)系，幫助他們優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高資產(chǎn)管理能力并實(shí)現(xiàn)符合預(yù)期的投資回報(bào)我們感謝您的持續(xù)反饋

22、并期待為您提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù),第 36 頁,華澳的核心優(yōu)勢,股東背景,華澳信托是由中國國家開發(fā)投資公司下屬子公司三吉利、融達(dá)和澳大利亞領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)麥格理集團(tuán)的合資公司,第 37 頁,股東簡介,華澳信托是2009年重組更名后由中外方共同出資設(shè)立的信托公司，注冊資本6億元人民幣股東分別為：北京三吉利能源股份有限公司 （以下簡稱“三吉利”），北京融達(dá)投資有限公司（以下簡稱“融達(dá)” ）和麥格理資本證券股份有限公司（以下簡稱“麥格理”）三吉利和

23、融達(dá)是國投下屬的兩家投資公司，在國內(nèi)電力投資和房地產(chǎn)領(lǐng)域業(yè)績卓越，掌控著約250億元人民幣以上的資產(chǎn)麥格理集團(tuán)公司作為澳大利亞領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，在資產(chǎn)管理和公司治理方面擁有眾多成功經(jīng)驗(yàn)，在全球管理著1,300億美元以上的資金運(yùn)作 華澳信托致力于通過提供創(chuàng)新型金融產(chǎn)品和最佳的行業(yè)運(yùn)作，為廣大投資者和股東創(chuàng)造巨大價(jià)值和豐厚回報(bào),華澳信托致力于成為中國綜合性金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)跑者之一,第 38 頁,第 39 頁,聯(lián)絡(luò)方式,華澳國際信托有限公司

24、公司網(wǎng)址： www.huaao-trust.com總部地址：上海浦東花園石橋路33號花旗大廈17層電話： 86-10-68883098北京地址：北京市西城區(qū)金融街7號英藍(lán)國際金融中心202室電話：86-10-66553966鄭州地址：河南省鄭州市鄭東新區(qū)金水東路21號1號樓A單元9層電話： 86-10-68883098,昆明地址：昆明市東風(fēng)西路13號順城雙塔寫字樓西塔1502室電話：86-0871-5090