城商銀行審計平臺解決方案書

1、銀行審計平臺解決方案江西智容科技有限公司2外，還能起到非現(xiàn)場審計難以起到的作用，尤其是對銀行遵守法律法規(guī)情況和評價銀行高級管理人員素質及經營管理水平方面具有關鍵性的作用。因此，現(xiàn)場審計是非現(xiàn)場審計的充實和提高，非現(xiàn)場審計是現(xiàn)場審計的準備和基礎，非現(xiàn)場審計中發(fā)現(xiàn)們問題需要現(xiàn)場審計予以全面的核驗和確認，兩者相互依存、相互補充，構成銀行審計部門監(jiān)督檢查工作的重要手段。二、二、總體思路總體思路審計工作平臺是獨立于核心業(yè)務系統(tǒng)之外的一個計算機系統(tǒng)

2、，它運用信息技術手段，對核心業(yè)務、信貸業(yè)務等系統(tǒng)發(fā)生的各種交易進行監(jiān)控分析，對可疑事項及時報警，將各種違規(guī)操作與計算機犯罪扼殺在萌芽狀態(tài)，同時，通過公式化的手段支持審計工作的開展：如審計風險點、審計指標等定義與審計工作的流程管理。審計工作平臺系統(tǒng)的基本設計思想是：采用多種方式采集交易數(shù)據、賬務數(shù)據、客戶信息數(shù)據等建立數(shù)據平臺，根據對安全性的需要制定各種業(yè)務監(jiān)管規(guī)則（包括柜面交易和信貸業(yè)務兩大部分），系統(tǒng)根據監(jiān)管規(guī)則對采集的數(shù)據進行分析過

3、濾，對不符合監(jiān)管規(guī)則的事項做出不同的報警，并即時啟動警后處理工作，同時，對人民銀行要求的大額、可疑交易通過流程設計產生反洗錢報表，在此基礎之上，架構稽核管理系統(tǒng)和內控評價系統(tǒng)，這兩個系統(tǒng)通過流程設計完成，并結合銀行的實際需求生成各種豐富的稽核文本和評價模型。審計工作平臺系統(tǒng)有以下主要特點：?平臺具有相當?shù)撵`活性，允許用戶自由配置風險點或審計指標，并在報表管理、權限管理、預警指標等方面提供有力支持；?能夠以公式方式支持臨時審計風險點及審計