《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷基本模版》

1、1《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷基本模版》編寫(xiě)說(shuō)明本次編制的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷基本模版》遵照銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合各行實(shí)際情況，并綜合考慮了客戶使用的易讀性與便利性等因素，涵蓋了客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力五大模塊，對(duì)應(yīng)10道問(wèn)題；10道問(wèn)題最高為100分，五個(gè)模塊權(quán)重各占20%；分值越高表示客戶可承受的風(fēng)險(xiǎn)越高，依照客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高（對(duì)應(yīng)得分由低到高），客戶依次被劃分為保守型、穩(wěn)健型、平

2、衡型、成長(zhǎng)型和進(jìn)取型五個(gè)類型，《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷基本模版》依次列出了每一等級(jí)客戶適合的產(chǎn)品類型。根據(jù)各行實(shí)際，考慮操作可行性與客戶便利性，建議評(píng)估有效期限為一年，即每年重新對(duì)客戶進(jìn)行一次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。一、客戶財(cái)務(wù)狀況該模塊主要測(cè)試客戶的財(cái)務(wù)狀況：包含客戶年齡、家庭年收入、可用于投資的收入比例等內(nèi)容。年齡位于3150歲之間，家庭年收入較高、可用于投資的收入比例越高的客戶，財(cái)務(wù)狀況較為理想。對(duì)應(yīng)題目為：1、2、3對(duì)應(yīng)分值合計(jì)為：20