xx農(nóng)商銀行推進(jìn)合規(guī)建設(shè)實(shí)施方案

1、XXXX農(nóng)商銀行推進(jìn)合規(guī)建設(shè)實(shí)施方案農(nóng)商銀行推進(jìn)合規(guī)建設(shè)實(shí)施方案為進(jìn)一步增強(qiáng)全行的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，培育良好的合規(guī)管理文化，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動(dòng)合規(guī)內(nèi)控體系和案件防控長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展，特制定XX農(nóng)商銀行推進(jìn)合規(guī)建設(shè)實(shí)施方案。一、指導(dǎo)思想一、指導(dǎo)思想合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。樹立“合規(guī)服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展，合規(guī)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展”理念，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企

2、業(yè)效益的最大化。二、工作目標(biāo)二、工作目標(biāo)通過推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)“增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力，提升人員隊(duì)伍素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力”的目標(biāo)要求。通過開展各類具體合規(guī)活動(dòng)，促進(jìn)各項(xiàng)制度和監(jiān)管要求落實(shí)到位。促進(jìn)員工從業(yè)行為更加規(guī)范，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。提高全行的風(fēng)險(xiǎn)管控能力和內(nèi)控制度的執(zhí)行力，形成合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，營造主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氛圍。三、工作舉措三、工作舉措堅(jiān)持依法經(jīng)

3、營和規(guī)范管理，從合規(guī)理念的樹立、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的構(gòu)建、合規(guī)文化的培育等方面協(xié)調(diào)推進(jìn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)，有效防控案件風(fēng)險(xiǎn)。（一）加強(qiáng)合規(guī)機(jī)制建設(shè)，有效杜絕各種違規(guī)行為。資金是否符合實(shí)際用途，是否存在第三人及抵押人使用的情況，是否存在其他違規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)問題等。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題即查即改，若發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題嚴(yán)肅問責(zé)，責(zé)任到人，確保抵押手續(xù)按章操作，信貸風(fēng)險(xiǎn)基本可控。（二）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查，堅(jiān)決遏制案件風(fēng)險(xiǎn)。1.在總行年初制定下發(fā)《XX農(nóng)商銀行2019

4、年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查項(xiàng)目工作方案》以及案件風(fēng)險(xiǎn)排查立項(xiàng)的基礎(chǔ)上，下半年突出資金、信貸業(yè)務(wù)和員工行為案防重點(diǎn)，繼續(xù)落實(shí)案件專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，形成風(fēng)險(xiǎn)隔離、互相制約的有效內(nèi)控預(yù)防體系。著手對全行由第三方房產(chǎn)抵押的存量貸款開展全面專項(xiàng)檢查，針對貸款的真實(shí)性、資金用途的合規(guī)性進(jìn)行全面排查，嚴(yán)肅問責(zé)，禁絕借冒名貸款的發(fā)生。2.從嚴(yán)管控員工行為。一是一是嚴(yán)格員工行為規(guī)范，重點(diǎn)治理有章不循、違規(guī)操作、制度執(zhí)行不力的問題，夯實(shí)員工管理基礎(chǔ)工作。充分運(yùn)用員工行為

5、管理系統(tǒng)，特定帳戶預(yù)警系統(tǒng)，對發(fā)現(xiàn)員工異常行為，嚴(yán)肅問責(zé)。加強(qiáng)對員工異常行為的監(jiān)督排查，重點(diǎn)關(guān)注重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工“八小時(shí)”外行為。利用科技手段，向第三方平臺(tái)，獲取員工個(gè)人征信、房產(chǎn)、借貸等信息，加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行員工異常行為監(jiān)督防控、家訪、談話談心等，按要求開展員工行為的動(dòng)態(tài)排查，從嚴(yán)行為規(guī)范，從源頭上控制操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。二是二是強(qiáng)化問責(zé)力度。堅(jiān)持“零容忍”原則，對任何違規(guī)違紀(jì)的人和事，嚴(yán)格責(zé)任制，在調(diào)查處理