客戶分配方案

1、裕溪路分理處客戶分配方案裕溪路分理處客戶分配方案網(wǎng)點全部管戶人員完成名下客戶信息梳理工作，（網(wǎng)點全部管戶人員完成名下客戶信息梳理工作，（梳理客梳理客戶信息（作為客戶關(guān)系管理轉(zhuǎn)型導(dǎo)入工作第一步驟）戶信息（作為客戶關(guān)系管理轉(zhuǎn)型導(dǎo)入工作第一步驟）個人客個人客戶經(jīng)理應(yīng)全面了解所管理客戶（包括網(wǎng)點負責人分配，現(xiàn)場對接，自身拓展等）戶經(jīng)理應(yīng)全面了解所管理客戶（包括網(wǎng)點負責人分配，現(xiàn)場對接，自身拓展等）情況，為后期客戶分類、分群管理做準備。情況，為后

2、期客戶分類、分群管理做準備。）網(wǎng)點負責人查看匯總后）網(wǎng)點負責人查看匯總后的《個人客戶信息梳理表個人客戶信息梳理表》，并根據(jù)網(wǎng)點客戶特點，制定，并根據(jù)網(wǎng)點客戶特點，制定客戶分配方案，確定分配原則，保證客戶及時分配與有效客戶分配方案，確定分配原則，保證客戶及時分配與有效管理。管理。（1）分配原則）分配原則A熟戶認養(yǎng)原則：熟戶認養(yǎng)原則：網(wǎng)點負責人根據(jù)每位客戶經(jīng)理上報的熟戶名單將客戶分配到客戶經(jīng)理名下進行維護。熟戶標準：滿足下表中個人客戶經(jīng)理維

3、度中至少一項及客戶維度中至少一項內(nèi)容的即為熟戶。a)個人客戶經(jīng)理：了解客戶職業(yè)；了解客戶家庭財政狀況；了解客戶喜好；與客戶每月至少溝通一次；掌握客戶資產(chǎn)變動。b)客戶：客戶擁有3種及以上產(chǎn)品（電子銀行類屬一種）；客戶購買過3次及以上理財產(chǎn)品；客戶辦理業(yè)務(wù)之指派客戶指派給本網(wǎng)點客戶經(jīng)理。B其他：其他：網(wǎng)點負責人及時對營銷活動跟蹤客戶名單；行內(nèi)其他部門推薦的客戶名單；從其他渠道收集的客戶名單（三方合作伙伴的客戶資源）進行指派。在實施分配時，

4、網(wǎng)點負責人要把握分配節(jié)奏，避免為分配而分配客戶，要以有效管戶為前提，在熟戶認養(yǎng)后，按月按照價值優(yōu)先原則，分配一定數(shù)量的不熟戶由客戶經(jīng)理進行開墾，重點監(jiān)測效果，對維護不及時、效果不佳的及時收回。3、實施過程管理、實施過程管理（1）網(wǎng)點負責人每日走動式管理）網(wǎng)點負責人每日走動式管理網(wǎng)點負責人每日通過查看客戶經(jīng)理聯(lián)絡(luò)計劃對客戶聯(lián)絡(luò)計劃（每日計劃聯(lián)絡(luò)客戶數(shù)量不得少于20名）及執(zhí)行方案進行審核，對個人客戶經(jīng)理電話邀約過程進行走動式管理（現(xiàn)場觀察或