中國人民銀行安化支行保留的行政權(quán)力清單

1、1中國人民銀行安化縣支行保留的行政權(quán)力清單保留的行政權(quán)力清單(共17項)序號事項名稱事項名稱類別類別實施依據(jù)實施實施主體主體單位單位意見意見備注1商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批行政許可1.《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）第210項確定為行政許可。2.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令（2001）第1號）第35條規(guī)定，代理支庫的金融機構(gòu)必須是經(jīng)過人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的

2、信譽，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進，認真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機構(gòu)的金融機構(gòu)。中國人民銀行安化縣支行保留2國庫集中支付代理銀行資格認定行政許可1.《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）第221項確定為人民銀行和財政部共同審批的行政許可。2.國務(wù)院《關(guān)于第六批取消和調(diào)整行政審批項目的決定》（國發(fā)〔2012〕52號）調(diào)整為人民銀行審批的行政許可。

3、3.中國人民銀行《關(guān)于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認定有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2009〕385號）對人民銀行分支機構(gòu)進行授權(quán)。中國人民銀行安化縣支行保留3銀行賬戶開戶許可證核發(fā)行政許可1、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號）第219項確定為行政許可。2、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令（2003）第5號）第六條存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準(zhǔn)制

4、度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。中國人民銀行安化縣支行保留4轄內(nèi)法人金融機構(gòu)存款準(zhǔn)備金違規(guī)行為的處罰行政處罰1.《中國人民銀行法》第三十二條中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監(jiān)督：（一）執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為...第四十六條本法第三十二條所列行為違反有關(guān)規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒

5、收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；對負有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；中國人民銀行安化縣支行保留3序號事項名稱事項名稱類別類別實施依據(jù)實施實施主體主體單位單位意見意見備注期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以

6、下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）竊取或者以其他方式非法獲取信息；（二）采集禁止采集的個人信息或者未經(jīng)同意采集個人信息；（三）違法提供或者出售信息；（四）因過失泄露信息；（五）逾期不刪除個人不良信息；（六）未按照規(guī)定對異議信息進行核查和處理；（七）拒絕、阻礙國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實提供有關(guān)文件、資料；（八）違反征信業(yè)務(wù)規(guī)則，

7、侵害信息主體合法權(quán)益的其他行為。經(jīng)營個人征信業(yè)務(wù)的征信機構(gòu)有前款所列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門吊銷其個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。4、《征信管理條例》第三十九條規(guī)定：征信機構(gòu)違反本條例規(guī)定，未按照規(guī)定報告其上一年度開展征信業(yè)務(wù)情況的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，對單位處2萬元以上10萬元以下的罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處1萬元以下的罰款。

8、5、《征信管理條例》第四十條規(guī)定：向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供或者查詢信息的機構(gòu)違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。給信息主體造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違法提供或者出售信息；（二）因過失泄露信息；（三）未經(jīng)同意查

9、詢個人信息或者企業(yè)的信貸信息；（四）未按照規(guī)定處理異議或者對確有錯誤、遺漏的信息不予更正；（五）拒絕、阻礙國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實提供有關(guān)文件、資料。6、《征信管理條例》第四十一條規(guī)定：信息提供者違反本條例規(guī)定，向征信機構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供非依法公開的個人不良信息，未事先告知信息主體本人，情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的，由國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機構(gòu)對單位處2萬元以上20萬元以下的罰款；