金融全球化環(huán)境中影響中國(guó)金融安全的主要因素及政府監(jiān)管對(duì)策.pdf

1、金融安全是指在金融全球化條件下，一國(guó)在其金融發(fā)展過(guò)程中具備抵御國(guó)內(nèi)外各種威脅、侵襲的能力，確保金融體系、金融主權(quán)不受侵害、使金融體系保持正常運(yùn)行與發(fā)展，確保一國(guó)金融財(cái)富穩(wěn)定的一種態(tài)勢(shì)。其核心內(nèi)容就是要保證該國(guó)的金融財(cái)富的安全和金融體系的穩(wěn)定。而金融監(jiān)管則是一國(guó)政府的金融監(jiān)管當(dāng)局為了確保一國(guó)的金融財(cái)富安全和金融系統(tǒng)穩(wěn)定和有序運(yùn)行而對(duì)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施的行為監(jiān)督和業(yè)務(wù)管制，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)退出等諸多方面的立法、執(zhí)法以及行

2、政管制等。 眾所周知，中國(guó)是在處于經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)放。但中國(guó)作為一個(gè)發(fā)展中的國(guó)家，由于改革措施不到位、發(fā)展不平衡等一系列原因，中國(guó)政府還沒(méi)有完全做好對(duì)外資開(kāi)放自己金融市場(chǎng)的準(zhǔn)備，中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)還難以與實(shí)力雄厚的跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，中國(guó)還沒(méi)有完善自己應(yīng)對(duì)一系列的國(guó)際金融市場(chǎng)游戲規(guī)則的政策和措施體系。這一切因素導(dǎo)致中國(guó)的金融安全問(wèn)題日益嚴(yán)峻。 作為一個(gè)研究報(bào)告，我們?cè)诘谝徽率紫韧ㄟ^(guò)介紹金融全球化的相關(guān)

3、概念、表現(xiàn)形式及其負(fù)面影響，從而分析影響中國(guó)金融安全的主要國(guó)際國(guó)內(nèi)因素。 面對(duì)金融全球化趨勢(shì)，世界許多國(guó)家紛紛放松對(duì)本國(guó)金融業(yè)的限制，推動(dòng)了全球金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和金融監(jiān)管改革。出于參與全球競(jìng)爭(zhēng)和金融業(yè)本身發(fā)展的需要，中國(guó)也將混業(yè)經(jīng)營(yíng)作為發(fā)展中國(guó)金融業(yè)的一條主要道路。因此，在第二章，我們深入分析了金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)中國(guó)金融安全的影響以及對(duì)中國(guó)政府金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)，在此基礎(chǔ)上我們提出了重構(gòu)中國(guó)政府金融監(jiān)管制度的思路。 第三章，由于

4、跨國(guó)流動(dòng)資本為尋求超額利潤(rùn)已經(jīng)開(kāi)始頻繁進(jìn)出國(guó)門(mén)，窺伺中國(guó)改革開(kāi)放多年來(lái)所積累起來(lái)的國(guó)家金融財(cái)富。因此，面對(duì)金融自由化的世界大潮，面對(duì)無(wú)序流動(dòng)的國(guó)際資本，我們分析了國(guó)際資本無(wú)序流動(dòng)對(duì)中國(guó)金融安全的影響，提出了建立國(guó)際資本流動(dòng)監(jiān)控體系，以及相應(yīng)的抑制資本外套的對(duì)策和監(jiān)控外債安全的對(duì)策，以抵御國(guó)際流動(dòng)資本的沖擊，防止國(guó)家金融財(cái)富損失，維護(hù)中國(guó)金融安全。 由于中國(guó)選擇了以發(fā)展金融控股公司作為混業(yè)經(jīng)營(yíng)的主要發(fā)展方向，但是，從中國(guó)的第一個(gè)金

5、融控股公司的成立到現(xiàn)在，金融控股公司本身固有的跨行業(yè)經(jīng)營(yíng)等特點(diǎn)一直在挑戰(zhàn)現(xiàn)有的金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管體制，沖擊著中國(guó)的金融安全。同時(shí)，隨著中國(guó)金融的全面入世，外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)的金融市場(chǎng)的影響已經(jīng)越來(lái)越深入，外資金融機(jī)構(gòu)因而也就日益成為中國(guó)金融市場(chǎng)的一個(gè)重要的參與者和影響者，這毫無(wú)疑問(wèn)同時(shí)也在影響和沖擊著中國(guó)的金融安全。因此，在第四章中，我們首先分析了金融控股公司對(duì)中國(guó)金融安全的影響，提出從政府監(jiān)管立法，政府監(jiān)管體制和政府監(jiān)管重點(diǎn)方面加

6、強(qiáng)對(duì)金融控股公司的政府監(jiān)管。 第五章，我們通過(guò)分析目前中國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的不足，提出了通過(guò)借鑒對(duì)金融控股公司的監(jiān)管體制來(lái)完善對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的政府監(jiān)管體制，并在市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)運(yùn)作以及退出方面加強(qiáng)政府監(jiān)管對(duì)策，同時(shí)必須加強(qiáng)金融監(jiān)管的政府間國(guó)際合作。 通過(guò)以上分析，我們認(rèn)為，只要從政府監(jiān)管制度上針對(duì)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)和金融開(kāi)放進(jìn)行適應(yīng)性重構(gòu)，以建立一個(gè)合理的政府監(jiān)管框架，加強(qiáng)對(duì)國(guó)際資本流動(dòng)的監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)金融控股公司以