中國信托業(yè)監(jiān)管的經(jīng)濟分析.pdf

1、西南財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文中國信托業(yè)監(jiān)管的經(jīng)濟分析姓名：趙東申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：經(jīng)濟法學(xué)指導(dǎo)教師：謝商華20050401緊接著，在對信托業(yè)創(chuàng)新的分析中，文章首先對金融創(chuàng)新的一般理論進行了梳理。通過對熊彼特創(chuàng)新理論的研究，作者對創(chuàng)新與金融創(chuàng)新這兩個概念進行了界定，并認為，金融創(chuàng)新是指新的金融工具( 金融產(chǎn)品) 的創(chuàng)造、新的金融服務(wù)方式的采用、新的金融市場的開辟和金融監(jiān)管體制、監(jiān)管制度的變革。接下來，文章介紹了基于交易成本的金融創(chuàng)新理論、

2、規(guī)避型金融創(chuàng)新理論和約束誘導(dǎo)型金融創(chuàng)新理論等三種主要的金融創(chuàng)新理論，并在此基礎(chǔ)上展開了對我國信托業(yè)創(chuàng)新的分析，分別論述了我國信托業(yè)創(chuàng)新的內(nèi)涵、動因、表現(xiàn)及其影響。作者認為，競爭、規(guī)避監(jiān)管和技術(shù)進步是我國信托業(yè)創(chuàng)新的三大動因，并分別從信托產(chǎn)品的創(chuàng)新和信托市場的創(chuàng)新兩個方面分析了信托業(yè)創(chuàng)新的表現(xiàn)，進而對信托業(yè)創(chuàng)新的積極影響和消極影響進行了評價，著重指出信托業(yè)創(chuàng)新增加了信托業(yè)監(jiān)管的難度，信托業(yè)監(jiān)管的變革勢在必行。金融監(jiān)管的作用及其有效性在法學(xué)

3、和經(jīng)濟學(xué)理淪中素有爭議，但面對頻頻發(fā)生的金融危機，作為一種世界性的制度安排，金融監(jiān)管的重要性還是在與日俱增。除了規(guī)范金融市場運行這～職能外，現(xiàn)代金融監(jiān)管還承擔(dān)著培育和發(fā)展金融市場的重任。金融監(jiān)管催生了金融創(chuàng)新，反過來，金融創(chuàng)新又將金融監(jiān)管推入一個兩難的境地當(dāng)中。第二部分即是對信托業(yè)監(jiān)管理論與現(xiàn)實的分析。根據(jù)管制經(jīng)濟學(xué)理論，作者對管制和管制的過程進行了界定，并從管制學(xué)角度提出了信托業(yè)監(jiān)管的概念。本文認為，信托業(yè)監(jiān)管是由社會公共機構(gòu)( 立法

4、機關(guān)、司法機關(guān)、行政機關(guān)或者它們授權(quán)的機構(gòu)) 制定并執(zhí)行的直接干預(yù)信托市場資源配置機制或者間接改變信托市場參與人的供需決策的一般規(guī)則或特殊行為。接下來，文章對金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)進行了梳理。作者首先討論了金融監(jiān)管理論的經(jīng)濟學(xué)背景，然后介紹了金融監(jiān)管的主要理論——社會利益論、俘獲理論和薪經(jīng)濟監(jiān)管論并分別作出了評價，最后，對2 0 世紀8 0 、9 0 年代以來國外金融監(jiān)管理論的新發(fā)展作了簡要述評。在此基礎(chǔ)上，本文對我國的信托業(yè)監(jiān)管進行了理論