全面開放條件下我國(guó)外資銀行監(jiān)管問題研究.pdf

1、在經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代，外資銀行進(jìn)入己成為我國(guó)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)追趕和騰飛的戰(zhàn)略決策，但是隨著我國(guó)2006年底對(duì)外資銀行的進(jìn)一步開放，外資銀行的大量進(jìn)入給我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融安全帶來了新的挑戰(zhàn)，也對(duì)我國(guó)的外資銀行監(jiān)管提出了新的要求。然而，當(dāng)前我國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管還很不完善，存在著諸多問題，因此，提高我國(guó)外資銀行監(jiān)管的有效性，完善我國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管是十分必要和緊迫的。 本文運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)相關(guān)知識(shí)和理論，結(jié)合在華外資銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)狀況以及我國(guó)外

2、資銀行監(jiān)管現(xiàn)狀，深入分析了目前我國(guó)外資銀行監(jiān)管的有效性問題，并剖析了進(jìn)一步對(duì)外開放的環(huán)境下，我國(guó)外資銀行監(jiān)管面臨的挑戰(zhàn)。針對(duì)上述問題，本文對(duì)進(jìn)一步開放條件下對(duì)如何加強(qiáng)我國(guó)外資銀行監(jiān)管提出了思路與建議。 首先，本文對(duì)外資銀行監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)進(jìn)行述評(píng)，分析論述了外資銀行監(jiān)管的必要性。認(rèn)為外資銀行不同于一般外資企業(yè)，如果發(fā)生違法經(jīng)營(yíng)或倒閉，其所帶來的負(fù)面效應(yīng)則會(huì)波及東道國(guó)全國(guó)甚至世界。因此，必須對(duì)外資銀行的準(zhǔn)入、運(yùn)營(yíng)和退出進(jìn)行全方

3、位監(jiān)管。同時(shí)，還闡述了銀行監(jiān)管的有效性理論，分析了監(jiān)管有效與否的判別方法，為我們檢驗(yàn)現(xiàn)有的監(jiān)管模式、監(jiān)管措施的有效性提供了理論支持和操作方法。 其次，本文對(duì)我國(guó)外資銀行的監(jiān)管現(xiàn)狀及有效性進(jìn)行研究，認(rèn)為我國(guó)在外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)和市場(chǎng)退出等監(jiān)管環(huán)節(jié)中存在著非效率。隨后，結(jié)合外資銀行在進(jìn)一步開放條件下的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略，本文深入分析了全面開放條件下我國(guó)外資銀行監(jiān)管當(dāng)局面臨的挑戰(zhàn)。認(rèn)為外資銀行全面開展人民幣業(yè)務(wù)，進(jìn)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)以及入股中資

4、銀行等都會(huì)對(duì)我國(guó)現(xiàn)有的監(jiān)管政策、監(jiān)管模式、監(jiān)管體制帶來沖擊。因此，我們必須正視我國(guó)在外資銀行監(jiān)管政策、體制、法規(guī)等方面的不足或漏洞，提高對(duì)加強(qiáng)外資銀行監(jiān)管緊迫性的認(rèn)識(shí)。 第三，本文針對(duì)我們?cè)谕赓Y銀行監(jiān)管方面存在的各種問題，有針對(duì)性地提出了進(jìn)一步開放條件下加強(qiáng)我國(guó)外資銀行監(jiān)管的思路與建議。認(rèn)為我國(guó)應(yīng)針對(duì)外資銀行在華混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，并結(jié)合我國(guó)金融發(fā)展和監(jiān)管實(shí)際，構(gòu)建一個(gè)外資銀行功能性監(jiān)管框架。本文進(jìn)一步實(shí)證分析了各國(guó)銀行監(jiān)管具體措施