論我國金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度.pdf

1、有效率的經(jīng)濟(jì)組織是經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)鍵，隨著金融全球化趨勢的日益加劇以及金融創(chuàng)新的日益活躍，金融控股公司作為一種新型的經(jīng)濟(jì)組織形式，在全世界范圍內(nèi)蓬勃發(fā)展，其產(chǎn)生和發(fā)展是全球金融業(yè)發(fā)展到特定歷史階段的產(chǎn)物，也是我國金融業(yè)由“分業(yè)經(jīng)營”向“混業(yè)經(jīng)營”過渡中的必然選擇。我國目前雖沒有有關(guān)金融控股公司的專門立法，但在實(shí)踐中，早已存在諸多真正意義上的、且形式多樣的金融控股公司。金融業(yè)是特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，而金融控股公司往往采取由母、子公司形成的“集團(tuán)控

2、股”式的組織形式和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行跨行業(yè)、跨地區(qū)的多種金融業(yè)務(wù)經(jīng)營，加之其一般規(guī)模較大、經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，對一國國民經(jīng)濟(jì)具有舉足輕重的作用，就使得其風(fēng)險(xiǎn)極具特殊性和復(fù)雜性，成為風(fēng)險(xiǎn)的高度聚合處和匯集點(diǎn)，對一國的金融安全與穩(wěn)定意義重大。在我國目前尚缺乏有關(guān)金融控股公司立法的客觀情況下，研究和探求金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度是我國金融業(yè)從“分業(yè)經(jīng)營”向“混業(yè)經(jīng)營”過渡的歷史性選擇，更是我國入世后維護(hù)金融安全與穩(wěn)定的客觀要求。 我國金融控股公司

3、風(fēng)險(xiǎn)防范法律制度的構(gòu)建是一個(gè)多層面、多元化的復(fù)雜系統(tǒng)，不僅需要來自于以國家權(quán)力為依托和支撐的金融監(jiān)管法律制度作為金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)外部防范的主體，金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防范，即公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度的建立和健全也極為重要，此外，為了使金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)、外部防范法律制度協(xié)調(diào)運(yùn)作，更加有效地發(fā)揮作用，非常有必要建立和健全我國金融行業(yè)協(xié)會對金融控股公司的自律性管理制度。建立和健全我國金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)外部防范法律制度，應(yīng)借鑒世界其它國家金融

4、控股公司監(jiān)管立法的經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合我國的客觀實(shí)際，建立和完善我國金融控股公司預(yù)先承諾法律制度；監(jiān)管協(xié)調(diào)、合作法律制度；責(zé)任加重制度；信息披露法律制度；市場準(zhǔn)入和市場退出法律制度。在我國金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部防范方面，應(yīng)具體建立金融控股公司股東會、董事會、經(jīng)理層和監(jiān)事會的制衡法律制度；建立有效的董事會制度；激勵(lì)、約束及業(yè)績評估法律制度；完善中介機(jī)構(gòu)法律制度；建立和健全風(fēng)險(xiǎn)識別與評估制度；完善財(cái)務(wù)控制和審計(jì)監(jiān)督制度；構(gòu)建“防火墻”制度。在我國金融