華夏銀行天津分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程優(yōu)化研究.pdf

1、2008年全球金融危機(jī)之后，銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求進(jìn)一步提高。早在上世紀(jì)80年代，歐美學(xué)者已經(jīng)對(duì)商業(yè)銀行涉及到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行驗(yàn)研究。進(jìn)入21世紀(jì)，在強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的巴塞爾協(xié)議之外，該委員會(huì)還專門(mén)發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》，強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是日趨重要且獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理職能，從此便受到銀行實(shí)務(wù)界和監(jiān)管部門(mén)的高度關(guān)注。不久之后，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)也發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，目前，該《指引》已經(jīng)成為指導(dǎo)中國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行合規(guī)管理方

2、面的核心制度和權(quán)威文件。
　　當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)存在較大的不確定性，銀行強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)的形勢(shì)日趨緊迫。然而，以往的研究大多集中在行業(yè)層面，篇幅多集中介紹國(guó)外銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，而沒(méi)有剖析我國(guó)商業(yè)銀行面臨的實(shí)際情況，進(jìn)而做出機(jī)制設(shè)計(jì)方面的政策建議，導(dǎo)致銀行實(shí)際經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)諸多合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的缺陷。
　　本文以華夏銀行天津分行為例，闡述了其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的現(xiàn)狀、主要流程和存在的主要問(wèn)題，并具體分析了華夏銀行天津分行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策要求