監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力及其影響因素研究.pdf

1、在近年來國內宏觀經濟保持總體平穩(wěn)增長的背景下，國內中小銀行憑借靈活的經營管理體制和高效的決策機制，異軍突起，取得快速發(fā)展。與此同時，在外部市場環(huán)境日趨復雜的情況下，中小銀行面臨的市場競爭壓力逐漸加大，資產、負債快速擴張所導致的經營風險不容忽視。對中小銀行而言，行長的素質和能力對銀行的經營管理和風險管控起著關鍵作用，監(jiān)管當局長期以來一直注重對中小銀行經營班子“一把手”的監(jiān)管。目前，監(jiān)管當局對中小銀行行長的監(jiān)管主要側重于市場準入時的事前任職

2、資格審查，以及個人或銀行出現(xiàn)問題后依法查處并取消其任職資格，對行長任職期間履職行為、效果的評價以及持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，還缺乏一套完整有效的監(jiān)管方法和手段。
　　現(xiàn)有文獻關于商業(yè)銀行管理人員勝任力模型及其影響因素的研究還存在以下不足:一是國內缺乏對商業(yè)銀行高層管理者勝任力的研究，相關研究局限于國有銀行和城市商業(yè)銀行的中、基層管理者和專業(yè)技術人員，而高層管理者尤其是行長勝任力對中小銀行有著非常重要的作用，有必要對中小銀行行長勝任力進行深入研

3、究;二是現(xiàn)有文獻關于勝任力模型的構建方法較為單一，關于勝任力測量題項的獲取主要采用行為事件訪談法，選擇的被試對象都是系統(tǒng)內部優(yōu)秀行長、模范行長和先進工作者，在我國目前特定銀行體制下，客觀上存在績效劃分標準不統(tǒng)一的問題;三是對影響銀行管理者勝任力的外部環(huán)境因素研究較少，目前尚無相關實證研究文獻。
　　首先，本文在借鑒國內外勝任力研究方法和成果的基礎上，采取逆向思維方式，探索基于無勝任能力的模型構建方法，通過案例研究、文獻研究、職位分

4、析等方法構建了基于監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力模型理論框架。
　　其次，站在監(jiān)管者視角對中小銀行行長勝任力模型進行實證研究。以前述理論框架為依據(jù)，在勝任特征識別方法上進行創(chuàng)新，效標取樣選擇被監(jiān)管當局取消任職資格的失敗行長。通過案例研究、文獻研究、專家訪談以及問卷調查等多種方法手段，開發(fā)了《中小銀行行長勝任力測量量表》，并向監(jiān)管人員廣泛發(fā)放調查問卷收集數(shù)據(jù)，通過實證分析構建了監(jiān)管者視角的中小銀行行長勝任力模型，并將本文研究發(fā)現(xiàn)與既

5、有相關研究成果進行了比較分析。
　　再次，中小銀行行長勝任力影響因素實證分析。考慮到銀行業(yè)面臨高度政府管制的特殊性，以及中小銀行對外部政策等環(huán)境因素敏感性強的特點，引入監(jiān)管政策作為影響中小銀行行長勝任力的外部環(huán)境因素，同時考慮外部環(huán)境因素和內部環(huán)境因素的影響作用，構建包括監(jiān)管政策、企業(yè)文化、中小銀行行長勝任力的結構模型，在全國范圍向銀行監(jiān)管人員發(fā)放問卷收集數(shù)據(jù)進行實證研究。
　　主要結論如下:
　　第一，通過案例研究、

6、文獻研究、專家小組座談、問卷調查等方法開發(fā)了《中小銀行行長勝任力正式調查問卷》、《中小銀行監(jiān)管政策正式調查問卷》、《中小銀行企業(yè)文化正式調查問卷》，經過小范圍前測和大范圍問卷調查數(shù)據(jù)分析表明，本文開發(fā)的問卷具有較好的信度和效度，對今后開展中小銀行相關后續(xù)研究具有一定的借鑒價值和指導作用。尤其是本文從監(jiān)管實踐積累的行長失敗案例中深度挖掘失敗原因，經過反向編譯提煉出勝任特征，從而開發(fā)出中小銀行行長勝任力測量量表，是一項開創(chuàng)性的工作，量表開發(fā)

7、的方法和結果都具有一定的理論價值和應用價值。
　　第二，通過探索性因子分析和驗證性因子分析，實證研究揭示了監(jiān)管者視角下中小銀行行長勝任力模型包括三個維度，分別是職業(yè)素質和操守勝任力、風險管理和內控勝任力、業(yè)務經營和管理勝任力。其中:職業(yè)素質和操守勝任力包括倫理價值取向、品行和聲譽、銀行專業(yè)知識、審慎經營意識、戰(zhàn)略思維意識、政策和市場敏感性、團隊合作意識等七項勝任特征;風險管理和內控勝任力包括風險識別和控制、合規(guī)經營、內控制度建設、

8、遵循規(guī)章制度和授權、內控環(huán)境營造、內部稽核檢查等六項勝任特征;業(yè)務經營和管理勝任力包括業(yè)務計劃和組織實施、危機處理和應變、資源配置、溝通協(xié)調、選拔任用人才等五項勝任特征。行長勝任力模型的三維結構和具體特征，很大程度體現(xiàn)了監(jiān)管當局對中小銀行行長素質、能力和行為的監(jiān)管要求。
　　第三，實證研究結果表明，監(jiān)管政策與企業(yè)文化顯著正相關，企業(yè)文化與中小銀行行長勝任力顯著正相關，企業(yè)文化在監(jiān)管政策與中小銀行行長勝任力三個維度的關系之間起到了完