商業(yè)銀行跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)法律規(guī)制研究.pdf

1、廈門(mén)大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下，獨(dú)立完成的研究成果。本人在論文寫(xiě)作中參考其他個(gè)人或集體己經(jīng)發(fā)表的研究成果，均在文中以適當(dāng)方式明確標(biāo)明，并符合法律規(guī)范和《廈門(mén)大學(xué)研究生學(xué)術(shù)活動(dòng)規(guī)范( 試行) 》。另外，該學(xué)位論文為( ) 課題( 組)的研究成果，獲得( ) 課題( 組) 經(jīng)費(fèi)或?qū)嶒?yàn)室的資助，在( ) 實(shí)驗(yàn)室完成。( 請(qǐng)?jiān)谝陨侠ㄌ?hào)內(nèi)填寫(xiě)課題或課題組負(fù)責(zé)人或?qū)嶒?yàn)室名稱(chēng)，未有此項(xiàng)聲明內(nèi)容的，可以不作特別聲明。)聲

2、明人( 簽名) ：右{ 色名z 口l 畢年r 月) 彥日內(nèi)容摘要跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)作為系統(tǒng)化的跨境金融服務(wù)，需要循序漸進(jìn)地推進(jìn)。我國(guó)從跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)開(kāi)始，逐步過(guò)渡到資本項(xiàng)下的跨境直接投資人民幣結(jié)算，并從機(jī)構(gòu)結(jié)算發(fā)展到個(gè)人跨境人民幣結(jié)算。自2 0 0 9 年起陸續(xù)頒布施行的若干跨境人民幣結(jié)算的試點(diǎn)辦法和通知，都在不斷補(bǔ)強(qiáng)和完善該項(xiàng)業(yè)務(wù)的法律規(guī)制框架，然而這些規(guī)定離散而多變，并存在制度設(shè)計(jì)疏漏，不利于商業(yè)銀行理解和遵行，增加了違規(guī)風(fēng)

3、險(xiǎn)。本文致力于探索完善跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的法律規(guī)制框架，從基本法律規(guī)制措施和輔助規(guī)制措施兩方面完善該跨境業(yè)務(wù)的法律政策制度，為該業(yè)務(wù)提供穩(wěn)定、權(quán)威、可預(yù)期的法律保障措施，實(shí)現(xiàn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最終目標(biāo)。本文包括引言、正文、結(jié)束語(yǔ)等三部分。其中，正文共分三章：第一章，介紹商業(yè)銀行跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)概況，包括目前已經(jīng)展開(kāi)的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算和跨境直接投資人民幣結(jié)算，從制度層面對(duì)該業(yè)務(wù)作了完整闡述。第二章，首先對(duì)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的現(xiàn)有法律規(guī)

4、制框架進(jìn)行介紹，梳理相關(guān)政策法規(guī)和監(jiān)管制度。接著，指出現(xiàn)有規(guī)制框架的整體問(wèn)題和局部制度漏洞，以及監(jiān)管制度缺陷。第三章，則針對(duì)前述問(wèn)題提出完善跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)制措施，以及完善人民幣跨境投融資立法、加強(qiáng)反洗錢(qián)與反假幣制度等輔助法律規(guī)制措施，從業(yè)務(wù)自身和輔助機(jī)制兩個(gè)維度建構(gòu)法律保障框架。本文的創(chuàng)新之處在于：第一，現(xiàn)有對(duì)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的研究主要集中在經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域，缺乏對(duì)相關(guān)法律制度的研究，本文通過(guò)梳理現(xiàn)有的法律規(guī)制框架，指出政