商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險防范法律規(guī)制研究.pdf

1、我國的商業(yè)銀行個人理財業(yè)務迅猛發(fā)展，理財產(chǎn)品的種類在不斷增多，法律問題也不斷出現(xiàn)，金融市場存在很多法律風險，對于風險防范的法律規(guī)制還不健全。而國外的個人理財業(yè)務的法律規(guī)制相對完善，本文通過對比研究，分析法律風險的成因，最終找到解決辦法。
　　正文分為五章:
　　第一章介紹了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的基本理論，以及商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的法律風險主要有哪些。主要從市場準入的風險，宣傳和銷售中的風險，理財產(chǎn)品違反財務稅收引發(fā)的風險，理

2、財產(chǎn)品收費違法違規(guī)的風險等方面來闡述。
　　第二章介紹了我國的商業(yè)銀行個人理財業(yè)務，因為對法律性質(zhì)的界定不清，才導致商業(yè)銀行個人理財業(yè)務存在很大的法律風險。主要介紹了四種學說。
　　第三章介紹了國外個人理財業(yè)務在法律規(guī)制方面的法制背景和優(yōu)秀經(jīng)驗。
　　第四章闡述了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險防范法律規(guī)制的完善。主要從內(nèi)控和外控兩個角度來提出解決辦法。吸取國外的經(jīng)驗，取其精華，去其糟粕。得出在當前我國處于分業(yè)監(jiān)管的體制下，找