建設銀行濟南地區(qū)個人財富管理業(yè)務模式研究.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)快速發(fā)展，國民收入水平逐漸提高，個人財富迅速積累，為金融行業(yè)個人財富管理業(yè)務的發(fā)展提供了歷史性的機遇。財富管理業(yè)務成為銀行的戰(zhàn)略性業(yè)務，是銀行在零售業(yè)務市場中占據(jù)領先地位的重要保障。必須大力發(fā)展財富管理業(yè)務成為國內(nèi)銀行業(yè)的共識，如何進行個人財富管理業(yè)務模式的選擇也成為各家銀行必須面對的問題。
　　 本文結(jié)合建設銀行濟南地區(qū)分支機構(gòu)開展個人財富管理業(yè)務的現(xiàn)狀，指出了管理模式上存在問題：客戶分類僅有標準，差異化服務

2、體系尚不健全；組織架構(gòu)注重縮短管理半徑，對財富管理業(yè)務缺乏整體聯(lián)動考慮；產(chǎn)品管理職責模糊；營銷服務層次不清，針對性不強；財富管理風險控制水平不高等。
　　 針對上述問題，文章提出了重構(gòu)建行濟南地區(qū)個人財富管理管理模式的概念框架，并應用系統(tǒng)工程理論中的“霍爾三維結(jié)構(gòu)”原理，從信息、流程和安全三個維度描述了該管理模式的模型要素點。重新構(gòu)建了建設銀行濟南地區(qū)個人財富管理M0型組織架構(gòu)，并進一步分別介紹了該財富管理業(yè)務管理模式所涉及的客