民間融資視角下集資詐騙犯罪研究.pdf

1、集資詐騙罪是金融詐騙犯罪，一般具有涉案標(biāo)的大，受害人數(shù)多的特點(diǎn)，嚴(yán)重危害社會(huì)和國(guó)家金融秩序，是我國(guó)刑法重點(diǎn)打擊的金融犯罪之一。近年來(lái)，非法集資屢禁不止，集資詐騙案件數(shù)量呈上升趨勢(shì)，且涉案金額屢創(chuàng)新高，這一現(xiàn)象值得我們深思。本文試圖從我國(guó)民間融資的金融背景出發(fā)，探尋集資詐騙犯罪滋生的社會(huì)土壤和金融成因，分析集資詐騙罪現(xiàn)行立法和司法現(xiàn)狀，提出完善相關(guān)立法和司法的建議，以期找到預(yù)防并懲治集資詐騙犯罪的有效途徑。
　　本文分為引言、正文、

2、結(jié)語(yǔ)三大部分。正文部分主要包括以下方面的內(nèi)容：
　　第一部分：民間融資概述。主要介紹民間融資的內(nèi)涵與主要形式，列舉了民間借貸、地下錢莊以及合法民間金融組織三種形式；分析民間融資的現(xiàn)狀以及集資詐騙發(fā)生的原因，通過探析當(dāng)前民間融資暴露的問題找到集資詐騙犯罪屢禁不止的根源，即集資詐騙犯罪的發(fā)生與金融體制不完善、民間融資游離于監(jiān)管體系之外的金融大背景緊密相關(guān)。
　　第二部分：集資詐騙罪現(xiàn)行刑法條文之解讀。從集資的角度分析“以非法占有

3、為目的”的內(nèi)涵，集資詐騙罪作為目的犯其主觀心態(tài)只能為直接故意且故意之時(shí)點(diǎn)形成于行為前或行為過程中；列舉分析“使用詐騙方法”的三種行為方式，并指出只要行為人采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式騙取集資款，就可以認(rèn)定為使用詐騙方法；此外還分析了“非法集資”與“數(shù)額較大”兩個(gè)方面。通過以上構(gòu)成要件之分析意圖把握集資詐騙罪的立法真意。
　　第三部分：集資詐騙罪的司法認(rèn)定。該部分以經(jīng)濟(jì)犯罪圈如何劃定，非法占有目的如何推定，非法集資與合法集資、集資

4、詐騙與民間借貸如何區(qū)分四個(gè)方面闡述集資詐騙罪與非罪的界限，把握罪與非罪界限之根本在于尊重刑法的不得已原則；分析集資詐騙罪與詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等相似罪的界限。
　　第四部分：集資詐騙罪的立法缺陷。總體來(lái)說集資行為刑法規(guī)制體系混亂，規(guī)制集資行為的各罪名之間并未形成合理的刑罰梯度。立法方面，集資詐騙罪存在入罪標(biāo)準(zhǔn)唯數(shù)額論、刑罰配置不完善及司法解釋缺乏可操作性等問題。
　　第五部分：集資詐騙罪的司法偏差。由于現(xiàn)實(shí)和金融犯罪的

5、復(fù)雜性，集資詐騙罪的司法實(shí)踐中存在對(duì)立法真意的誤讀，即對(duì)“非法占有目的”主觀要件的弱化以及有關(guān)入罪標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)定存在偏差，導(dǎo)致司法實(shí)踐往往偏離立法意圖。同時(shí)司法實(shí)踐中還存在打擊范圍時(shí)大時(shí)小的問題，這些司法實(shí)踐中的偏差使得對(duì)集資詐騙罪打擊不力或打擊面過大。
　　第六部分：集資行為規(guī)制體系的合理構(gòu)建。要以綜合治理為原則建立多層次的法律規(guī)制體系；以立法概括、司法細(xì)化為原則完善刑法條文；要完善非刑罰規(guī)范，達(dá)到與刑事規(guī)范的有機(jī)銜接；要進(jìn)行金融體