ERP資金財會系統(tǒng)在銀行的實施.pdf

1、目前，中國經濟快速的發(fā)展使得國內的金融市場逐步開放，這樣一來人們對投資融資的需求呈現(xiàn)上漲趨勢，這就預示著銀行業(yè)將迎來發(fā)展的可能。與此同時，全球經濟趨于一體化以及金融市場復雜多變的環(huán)境，使得銀行對自身的經營管理甚至于金融創(chuàng)新有了越來越高的要求。因此，各個銀行都在努力提升自身的競爭優(yōu)勢和市場價值，充分的利用先進的信息化技術來搭建信息管理平臺，以促進其實現(xiàn)戰(zhàn)略目標。
　　銀行所建設的信息管理平臺的核心必須是財務核算，首先要保證全面預算管

2、理和監(jiān)控是建立在規(guī)范的財務政策基礎之上的，與此同時還要保證財務報表是可以及時查詢和提交的。該平臺可以使其各項資源得到合理利用，提高各項資源的利用效率;使各個部門的業(yè)務流程有統(tǒng)一的規(guī)則，這樣就可以提高他們的工作效率;使總行、分行以及支行使用同一個信息平臺，實現(xiàn)整個銀行的信息共享。
　　本文以基于ORACLE ERP的銀行資金財會系統(tǒng)為研究對象，在詳細分析銀行對于資金財務管理現(xiàn)狀的基礎上，通過重點分析基于ERP的銀行資金財會系統(tǒng)各模塊

3、的業(yè)務流程以及業(yè)務范圍，對銀行資金財會系統(tǒng)各模塊進行了功能設計。本文以實踐為依據(jù)，結合所學的相關理論知識來說明該項目整體的實施流程。其中把X銀行作為研究案例的對象。
　　X銀行是一家商業(yè)銀行，在經濟的飛速發(fā)展和激烈競爭下X銀行反映出一系列的問題:核算不一致以及數(shù)據(jù)不對稱;信息系統(tǒng)不統(tǒng)一，以至于數(shù)據(jù)不能共享;業(yè)務流程不統(tǒng)一;沒有有效的資金管理;現(xiàn)有系統(tǒng)不可以完全滿足需求;報表混亂不統(tǒng)一;沒有統(tǒng)一的信息平臺支撐導致數(shù)據(jù)混亂等等。提高企

4、業(yè)的信息化建設水平是解決這些問題的有效途徑，因此就考慮在銀行內部實施ERP系統(tǒng)。
　　該銀行的ERP資金財會系統(tǒng)項目主要包括ORACLE ERP的標準模塊和根據(jù)實際業(yè)務開發(fā)出來的客制化模塊。標準模塊主要包括:總賬模塊、應付賬款模塊、資產模塊，客制化模塊主要包括貸款模塊、投融資模塊以及報表模塊等。每個模塊都設置相應的錄入權限和復核權限，錄入人員在錄入業(yè)務數(shù)據(jù)后提交給復核人員進行業(yè)務和財務審批。
　　本論文首先對銀行的信息化現(xiàn)狀

5、，銀行的ERP資金財會系統(tǒng)的背景和意義進行闡述，另外也對該系統(tǒng)的應用在國內外的研究現(xiàn)狀進行了概括。其次，通過在項目早期對于用戶需求的了解，詳細的分析了銀行系統(tǒng)核算的業(yè)務流程和業(yè)務范圍，以明確客戶想要做什么以及系統(tǒng)內可以實現(xiàn)什么功能。再次，根據(jù)業(yè)務流程以及業(yè)務范圍的分析，給出各個模塊的功能設計及主要操作說明。然后，結合整個項目的實施流程，介紹了整個項目的實施管理過程，其中將測試環(huán)節(jié)作為一個獨立的章節(jié)來重點描述。最后，總結整個項目運作現(xiàn)狀及