論票據(jù)追索權(quán)的行使.pdf

1、票據(jù),作為一種與商品交易緊密相聯(lián)的支付手段與信用手段,是隨著商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生而出現(xiàn),又隨著商品經(jīng)濟(jì)的繁榮而發(fā)展的。票據(jù)產(chǎn)生后,在加快商品交換速度及推進(jìn)規(guī)?；灰追矫姘l(fā)揮了重要的作用,是被公認(rèn)的最佳交易工具,其最突出的特點(diǎn)是“流通性”。票據(jù)的作用,只有通過(guò)其流通性,才能表現(xiàn)出來(lái),若沒(méi)有流通性,就失去了其在經(jīng)濟(jì)上的作用,就失去了生命力。因此,票據(jù)法的宗旨是保障票據(jù)安全而高效的流通,其各項(xiàng)制度就是依此來(lái)設(shè)計(jì)的,如票據(jù)權(quán)利的短時(shí)效、票據(jù)的無(wú)因性、

2、票據(jù)抗辯的切斷、票據(jù)保證等。在這些制度中,有一項(xiàng)較為重要而獨(dú)特的制度,對(duì)保障票據(jù)的流通必不可少,這就是票據(jù)追索權(quán)制度。由于追索權(quán)的存在,使得持票人在付款請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)時(shí),也能收回票據(jù)金額、利息及必要的費(fèi)用,以加強(qiáng)票據(jù)的安全性,使當(dāng)事人對(duì)其產(chǎn)生信賴,易于接受,票據(jù)的流通性自然得以實(shí)現(xiàn)。
　　為了充分保護(hù)持票人的付款請(qǐng)求權(quán),各國(guó)票據(jù)法都毫無(wú)例外地設(shè)立了以保護(hù)持票人票據(jù)權(quán)利為目的的票據(jù)追索權(quán)制度,雖然各國(guó)(地區(qū))的立法所采體例不盡相同。

3、我國(guó)《票據(jù)法》同樣規(guī)定了追索權(quán)制度,但是,其具體規(guī)定不僅與世界各國(guó)(地區(qū))的規(guī)定有許多不同之處,而且不完善,存在許多的缺陷,如:對(duì)拒絕證書(shū)幾乎未作任何規(guī)定、追索期限不明確、追索金額不周延。這不僅妨礙了追索權(quán)制度作用的發(fā)揮,而且極不適用全球經(jīng)濟(jì)一體化的大趨勢(shì),有待于在以后的立法中予以完善。本文主要在比較日內(nèi)瓦法系票據(jù)法和英美法系票據(jù)法的基礎(chǔ)上，并結(jié)合我國(guó)票據(jù)法理論與實(shí)踐,對(duì)票據(jù)追索權(quán)制度的行使作一較為系統(tǒng)地研究,探尋其中規(guī)律性的東西,進(jìn)一

4、步了解票據(jù)法中追索權(quán)的相關(guān)內(nèi)容,以期能對(duì)完善我國(guó)票據(jù)追索制度作出自己的努力。正文分為四個(gè)大的部分。
　　第一部分為票據(jù)追索權(quán)的存在價(jià)值。該部分對(duì)票據(jù)追索權(quán)產(chǎn)生的必然性進(jìn)行了探索研究,從而理解其產(chǎn)生的必要性。首先從歷史上有關(guān)票據(jù)追索權(quán)的發(fā)展軌跡入手,簡(jiǎn)要論述了從兌換商票據(jù)時(shí)期、市場(chǎng)票據(jù)時(shí)期,到流通票據(jù)時(shí)期的發(fā)展過(guò)程。然后,從交易實(shí)踐的需求,法律傳統(tǒng)與制度的開(kāi)放性、寬容性,為市場(chǎng)主體提供進(jìn)行制度創(chuàng)新的空間等幾個(gè)層面,闡述了票據(jù)追索權(quán)產(chǎn)

5、生的必要性,并進(jìn)而在此基礎(chǔ)上論證了票據(jù)追索權(quán)存在的價(jià)值。票據(jù)追索權(quán)的制度設(shè)計(jì)突出體現(xiàn)了公平與效率這兩項(xiàng)價(jià)值。它是公平與效率的統(tǒng)一體。首先,票據(jù)追索權(quán)制度體現(xiàn)了公平的理念。因?yàn)橐龠M(jìn)票據(jù)流通,提高其利用率,就必須在最大程度上保障持票人的權(quán)利,否則人們就不愿接受和使用票據(jù),這勢(shì)必會(huì)給票據(jù)的使用和流通造成巨大的障礙。因此,票據(jù)法以保障持票人權(quán)利為原則,賦予持票人比一般債權(quán)效力更強(qiáng)的票據(jù)權(quán)利。票據(jù)的最后持票人付出代價(jià)取得票據(jù)后,本應(yīng)從付款人處獲

6、得票據(jù)金額,得到補(bǔ)償?shù)膶?duì)價(jià),但如果付款人不付款,持票人就因無(wú)法實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利而失去對(duì)價(jià),這對(duì)其是顯失公平的。正是基于公平的理念,為平衡和矯正非常態(tài)的票據(jù)關(guān)系,使持票人的損失得以挽救,根據(jù)權(quán)利義務(wù)一致原則,而由法律規(guī)定了票據(jù)追索權(quán)制度。通過(guò)這種制度安排,持票人就極有可能獲得與付款請(qǐng)求權(quán)實(shí)現(xiàn)幾近相同的效果。其次,票據(jù)追索權(quán)制度體現(xiàn)出效率的價(jià)值選擇。該部分內(nèi)容以法律經(jīng)濟(jì)學(xué)為理論基礎(chǔ),先厘清了對(duì)“效率”和“效益”的模糊理解,指出效率成為法律所必須

7、要實(shí)現(xiàn)的社會(huì)價(jià)值之一。然后論證了追索權(quán)制度在設(shè)計(jì)上充分考慮效率一基本價(jià)值問(wèn)題,指出從該制度的確立開(kāi)始,乃至整個(gè)制度的運(yùn)行過(guò)程,效率都得以充分的體現(xiàn),進(jìn)而得出結(jié)論:追索權(quán)制度首先是在當(dāng)事人間實(shí)現(xiàn)效率,并進(jìn)而在整個(gè)社會(huì)實(shí)現(xiàn)效率。
　　第二部分為票據(jù)追索權(quán)的基本內(nèi)涵。該部分主要闡述了票據(jù)追索權(quán)的概念、性質(zhì)、分類以及追索權(quán)的相關(guān)當(dāng)事人,從而可以更全面地了解票據(jù)追索權(quán)的相關(guān)內(nèi)容。本文將票據(jù)追索權(quán)性質(zhì)概括為:追索權(quán)是一種票據(jù)權(quán)利,是一種請(qǐng)求權(quán)

8、,是補(bǔ)充性的請(qǐng)求權(quán),是期待權(quán)。根據(jù)票據(jù)追索權(quán)的行使時(shí)間和行使主體兩種方式進(jìn)行分類。最后把票據(jù)追索權(quán)的當(dāng)事人分為追索權(quán)人以及被追索人兩個(gè)大的分類,并具體闡述了票據(jù)追索權(quán)的相關(guān)當(dāng)事人。所謂追索權(quán)人是享有追索權(quán)的人,也簡(jiǎn)稱為追索人,包括最后持票人和已為清償?shù)钠睋?jù)債務(wù)人。被追索人,是指負(fù)有償還票據(jù)金額、利息與費(fèi)用責(zé)任的人,亦稱之為償還義務(wù)人,主要包括出票人、背書(shū)人、保證人及其他票據(jù)債務(wù)人,他們對(duì)持票人連帶負(fù)責(zé)。
　　第三部分為票據(jù)追索權(quán)的

9、行使。該部分是本文的重點(diǎn)之一,首先結(jié)合日內(nèi)瓦法系票據(jù)法和英美法系票據(jù)法的規(guī)定,對(duì)票據(jù)追索權(quán)的行使要件進(jìn)行研究,指出了兩大法系的不同之處,并在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步分析了我國(guó)《票據(jù)法》相關(guān)規(guī)定的缺陷與不足,提出了相關(guān)的完善建議。本部分內(nèi)容主要從票據(jù)追索權(quán)行使的實(shí)質(zhì)要件和形式要件兩個(gè)大的方面來(lái)論證票據(jù)追索權(quán)的行使要件。所謂實(shí)質(zhì)要件,又稱追索原因,是指法律規(guī)定的引起追索權(quán)發(fā)生的客觀事實(shí)。從根本上講,此事實(shí)就是持票人不獲承兌或不獲付款。但是,因?yàn)樽匪鳈?quán)

10、在票據(jù)到期日或到期前行使,其具體原因又有所不同。而形式要件,就是追索權(quán)行使得程序,指的是行使追索權(quán),所必須履行的保全手續(xù)。最后本部分從票據(jù)追索的一般行使方式、特殊行使方式兩個(gè)方面對(duì)票據(jù)追索權(quán)的行使方式進(jìn)行了必要論述。
　　第四部分為追索權(quán)行使的效力。該部分亦是本文的重點(diǎn)之一。所謂追索權(quán)行使的效力就是指追索權(quán)人依法行使追索權(quán)時(shí),對(duì)票據(jù)有關(guān)當(dāng)事人所發(fā)生的相應(yīng)的法律后果,將其分為對(duì)人的效力和對(duì)物的效力兩個(gè)方面,并從理論上和立法上對(duì)這兩方