內(nèi)控制度與案件防控學(xué)習(xí)心得

1、內(nèi)控制度與案件防控學(xué)習(xí)心得通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，現(xiàn)將本人對今次活動談?wù)勛砸训目捶ê腕w會：一是法制觀念淡薄、自律意識不強，缺乏教育約束機制。缺乏對員工學(xué)習(xí)教育的系統(tǒng)體系及有效的行為約束機制，部分員工法律觀念淡薄，自律意識不強，對內(nèi)部違規(guī)違紀現(xiàn)象視而不見，對領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，甚至串通舞弊。同時，部分干部職工經(jīng)受不住各種誘惑，誤入歧途，鋌而走險。這些問題引發(fā)的金融案件屢見不鮮。二是內(nèi)控制度、管理機制不落實，缺乏有效監(jiān)督機制。內(nèi)部制度執(zhí)行管理及員

2、工不良行為監(jiān)督制約機制落實不到位，柜員卡使用、授權(quán)及密碼、重要空白憑證、印章、現(xiàn)金等基礎(chǔ)會計管理制度得不到嚴格執(zhí)行，業(yè)務(wù)操作隨意性強，崗位制約缺乏有效性，部分重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在操作風(fēng)險。二、案件防控工作的對策（一）加強學(xué)習(xí)教育，著力提高全員道德素質(zhì)和自律意識。有效防范風(fēng)險必須從教育入手，切實解決好廣大員工的思想、道德、觀念問題。要建立有效的教育培訓(xùn)體系，加強對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，重點進行新

3、業(yè)務(wù)知識及相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守，增強遵章守紀意識和崗位責(zé)任意識，從思想層面杜絕員工道德風(fēng)險的發(fā)生。采取以案說法、典型案例分析等行之有效的教育手段，不斷提升員工的思想境界、道德水平和行為能力，使廣大員工真正從思想深處認識到違法違規(guī)問題的危害性，做到不想違規(guī)。（二）加強制度建設(shè)，為規(guī)范經(jīng)營管理、有效防范風(fēng)險提供制度保障。針對業(yè)務(wù)發(fā)展需要，修訂整合崗位操作規(guī)程，制定出臺相應(yīng)的內(nèi)控制度，提高各項規(guī)章制度的嚴密性和可操作性

4、，加強對制度落實情況的監(jiān)督檢查，從嚴懲處違規(guī)行為，以科學(xué)完善的制度管理規(guī)范經(jīng)營行為。（三）加強重點環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位的監(jiān)督，構(gòu)建案件防范預(yù)警機制。一是完善會計內(nèi)控體系建設(shè)。細化和明確工作職責(zé)，對臨柜人員操作、空白憑證、印章、印鑒、密押及業(yè)務(wù)庫、款箱等重點環(huán)節(jié)實施多層次、序時有效的監(jiān)控管理，加大檢查監(jiān)督力度。二是加強信貸內(nèi)控管理。進一步完善信貸管理制度，細化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為；嚴格授權(quán)授信管理，認真執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸

5、分離制度，落實貸款各操作環(huán)節(jié)負責(zé)；強化貸款監(jiān)督檢查，嚴格違規(guī)責(zé)任懲處。三是防范外部人員作案不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家熟悉到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。第四，切實做好安全保衛(wèi)工作。突出重點，加強安全設(shè)施的建設(shè)和管理，加強隊伍的建設(shè)，提高隊伍的應(yīng)變能力，以及做好節(jié)假日的安全保衛(wèi)工作，確保各項業(yè)務(wù)的正常開展。第五，加大案件責(zé)任追究力度，提升案防威懾力。要對查處的違規(guī)

6、情況進行嚴肅處理，并以會議、文件形式進行通報，以教育廣大員工，時時敲起警鐘。要增強案防的嚴肅性，做到有案必報，發(fā)案必查。對敢于以身試法的人員，該處分的必須處分到位，該追究刑事責(zé)任的一定要繩之以法決不姑息養(yǎng)奸，養(yǎng)虎為患，以造成聲勢，形成壓力，震懾犯罪。對負有責(zé)任的管理人員要給予行政處分和承擔(dān)一定的經(jīng)濟損失賠償，并視責(zé)任大小，確定是否調(diào)離管理崗位，在一定時期內(nèi)不得提拔使用?？傊?通過本次的學(xué)習(xí)使我體會到案件專項治理工作是一項長期而艱巨的工作