在合規(guī)文化主題大討論活動(dòng)會(huì)議上講話

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —在合規(guī)文化主題大討論活動(dòng)會(huì)議上講話 在合規(guī)文化主題大討論活動(dòng)會(huì)議上講話在合規(guī)文化主題大探討活動(dòng)會(huì)議上的講話 不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)努力推進(jìn)健康發(fā)展在合規(guī)文化主題大探討活動(dòng)會(huì)議上的講話方才_(tái)__同志通報(bào)了《___合規(guī)文化主題大探討活動(dòng)實(shí)施方案》 。這個(gè)方案是支行黨委班子成員充分探討的基礎(chǔ)上形成的指導(dǎo)性、針對(duì)性都很強(qiáng)希望大家認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 下面我代表黨委講三點(diǎn)看法。

2、 一、充分認(rèn)識(shí)我行合規(guī)文化建設(shè)的不足與問 題 20__年 4 月巴塞爾監(jiān)管委員會(huì)公布了《銀行合規(guī)與合規(guī)部門》文件。20__年 10 月銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 。近年來(lái)我行依照銀監(jiān)會(huì)的指引提高認(rèn)識(shí)努力摸索積極構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)取得了初步的成效。但與先進(jìn)銀行的做法相比與自身發(fā)展的要求相比我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作還存在大量薄弱環(huán)節(jié)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)還對(duì)比大合規(guī)建設(shè)相對(duì)滯后的問題還對(duì)比突出。主要表現(xiàn)在：（一）不斷發(fā)生的銀行業(yè)違規(guī)事件

3、暴露出大量的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 近幾年我行依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理的水平有了提高。但是銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)依舊不容忽略主要表現(xiàn)為：不依照規(guī)定流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；印、證、章和密碼管理漏洞很大；不兼本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —規(guī)制提升沒有針對(duì)出現(xiàn)的新狀況、新要求特別是監(jiān)管新規(guī)章進(jìn)行及時(shí)的更新總是沿用老方法、舊習(xí)慣或者是過時(shí)的技術(shù)。 軟就是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)操縱度的執(zhí)行弱化有八種表現(xiàn)形式：粗放型的執(zhí)行大而化之；遞

4、減型的執(zhí)行層層打折扣；應(yīng)付型的執(zhí)行不推不動(dòng)；選擇型的執(zhí)行有利于己的就照辦不利于己的就不辦；變通型的執(zhí)行搞上有政策下有對(duì)策；形式型的執(zhí)行做表面文章；抵觸型的執(zhí)行有令不行有禁不止；對(duì)抗型的執(zhí)行明知故犯迎風(fēng)作案。一些機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部檢查要么發(fā)現(xiàn)不了問題要么發(fā)現(xiàn)問題也不報(bào)告、不改正、不處理。內(nèi)操縱度的落后內(nèi)控執(zhí)行的弱化內(nèi)控檢查的乏力對(duì)合規(guī)文化的基石產(chǎn)生巨大沖擊乃至嚴(yán)重侵蝕影響了銀行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。因此我們務(wù)必加大合規(guī)建設(shè)力度全面提高我行的內(nèi)控