農商銀行反洗錢崗位責任制

1、ⅩⅩ ⅩⅩ農商銀行反洗 行反洗錢崗 錢崗位責任制 任制為了加強我行反洗錢工作，根據《ⅩⅩ農商銀行反洗錢工作管理暫行辦法》，特制定本反洗錢崗位責任制，請認真執(zhí)行。 一、總部反洗錢領導小組組長、副組長反洗錢責任制： 1、負責組織、指導和協(xié)調全行反洗錢工作； 2、制定反洗錢政策，審批全行反洗錢工作的基本管理制度，并對全行重大反洗錢事項作出決策。 3、每半年召開一次會議，部署全行反洗錢工作；4、代表全行進行反洗錢工作的交流、溝通。二、反洗錢報告

2、員崗位責任制：1、組織協(xié)調全行反洗錢工作，擬定反洗錢工作計劃，宣傳培訓計劃和工作總結； 2、擬定全行反洗錢政策、反洗錢工作管理制度、實施細則、崗位責任制度和反洗錢工作操作流程；3、匯總、篩選、判別全行大額和可疑交易，向省聯社和人民銀行報送反洗錢各類報告、報表、信息和數據；4、建立反洗錢監(jiān)測報告體系，檢查和督促全行的客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告工作；5、組織和開展全行反洗錢檢查、宣傳和培訓工作；6、定期向反洗錢工作領導小組辦公室匯

3、報全行反洗錢工作情況；7、負責受理人民銀行和其他有權機關的反洗錢查詢和查復工作，協(xié)助有權機關對反洗錢案件的偵查并落實有關保密制度；9、上級安排的其他相關反洗錢工作。五、客戶經理崗位反洗錢責任制：1、參加總部組織的各類反洗錢培訓，提高反洗錢業(yè)務水平和辨別能力；2、負責經辦客戶身份識別工作；3、對所經辦客戶充分履行“了解你的客戶”職責‘4、協(xié)助反洗錢部門或反洗錢信息員做好客戶調查工作；5、保存所經辦客戶身份信息資料和交易記錄資料。6、領導布

4、置的其他反洗錢工作。六、柜員崗位反洗錢責任制：1、加強反冼錢等相關知識學習，認真履行自已崗位職責，不斷提高反洗錢業(yè)務水平和辨別能力；2、 嚴格審查客戶有效身份證明文件和資料，與客戶建立業(yè)務關系或與其進行每筆交易時，必須根據法定的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的身份信息，客戶資料必須齊全；3、登記分析、編輯、補正本人承辦和發(fā)現的大額交易和可疑交易并及時向反洗錢信息員報告；4、 配合反洗錢信息員做好客戶或賬戶風險等級劃分工作；5、不